Рискуем по-крупному: инвестиционные стратегии для биткоина и альткоинов

Одним удаётся сколотить миллионы, инвестируя в криптовалюты, а другие, завидуя, огрызнутся, что это просто азартная игра на удачу. Думаем, вам уже известно, какой удивительный и мало предсказуемый, этот рынок криптовалют. Состояния поднимаются и теряются в мгновение ока, передовые идеи появляются ежедневно, а криптостраной правят разногласия. Прямо какой-то финансовый Дикий Запад.

Небывалый подъём курсов валют привлёк новичков из совершенно разных сфер деятельности, большинству из которых греют душу истории успеха первых инвесторов. Если вы узнали в этом описании себя, дочитайте до конца. Приносим свои извинения, эта статья не подскажет вам, как разбогатеть за три дня. Вообще-то, мы попробуем отговорить вас от такой затеи.

Но не поймите нас превратно – мы не то чтобы не хотим, чтобы у вас появились золотые горы. Мы просто любим ставить четкие ориентиры, и собираемся научить вас тому же. Инвестирование – нелёгкое дело, где обычно побеждает самый терпеливый. Очень важно игнорировать чувство страха, что ты что-то упускаешь, особенно этот совет ценен для крипторынка, где нередки дезинформация, сфабрикованные новости и драматизация событий.

Итак, спросите вы, в чём же суть статьи? Ну, мы хотим дать новичкам дельные советы относительно того, как ориентироваться на крипторынке. В связи с тем, что появляется много фейков и низкосортных проектов, мы чувствуем, что появилась необходимость просветить ещё закалённую в боях публику.

Не берёмся утверждать, что описанные в этой статье стратегии стопроцентно надежные или принесут скорую прибыль. Эти советы не основываются на специальных мат. формулах, их не выводил профессионал в области инвестиций. Здесь будут представлены несложные подсказки, которыми пользуются как новички, так и опытные инвесторы.

Обратите внимание, что мы не призываем к инвестированию. Мы также хотим напомнить золотое правило инвестирования: вкладывайте лишь столько, сколько сможете себе позволить проиграть.

#1 Разнообразь и не рискуй

Тут всё просто. У вас в портфолио всего один вид монет? Вы уже совершили ошибку. Да-да, мы знаем, найдутся знатоки, которые будут убеждать, что биткоин – это единственная криптовалюта, которую следует иметь, но сейчас уже можно уверенно сказать, что мысль эта абсурдная, строящаяся только на ощущениях и догадках, и идущая вразрез с общеизвестными фактами.

Почему курс биткоина растёт быстрее других? Да потому что он был первой криптовалютой и потому пользуется популярностью. У него было преимущество первого ходящего, и к тому же за его безопасность отвечает обширная сеть майнеров. Впрочем, в плане технологий и фич биткоин не оправдывает ожиданий своих поклонников. Это не значит, что нужно отказаться от биткоина – просто помните, что вокруг есть масса других интересных криптовалют.

Сама по себе хороша идея не рисковать и ставить только на самые торгуемые валюты, те, что по показателю объемов торговли входят в первую десятку, а это Bitcoin, Ethereum, замыкает тройку Ripple, за ними следуют Bitcoin Cash, Litecoin, Dash, NEM, NEO, BitConnect и, наконец, Monero.

#2 Ставь на идею, а не на команду

Эволюция блокчейна достигла того момента, когда у криптовалют появилось множество других способов использования, а не только в качестве платёжного средства. Существуют платформы смарт-контрактов, например, Ethereum, Qtum и NEO, децентрализованные хранилища Filecoin, Sia Coin и Storj, наконец, децентрализованные обменники вроде Waves, Bitshares и др.

Вместо того, чтобы в каждом разделе покупать по одной валюте, распределите в каждом разделе инвестиции на множество опций. Так гораздо менее рискованно, чем инвестировать в одну криптовалюту. В криптомире техническая сложность или даже разногласия между членами команды проекта может сказаться резким падением валюты в цене, будь даже проект и его технологии многообещающими. Для наглядности ознакомьтесь с историей Tezos.

#3 Хеджинг, или страховка от потерь

Опять же, разнообразие – залог успеха. Если вы хоть немного вовлечены в криптомир, то уже понимаете, насколько это предприятие рискованное. Криптосреда может разрушиться в считанные мгновения, если обнаружится критичная брешь в безопасности, или если все государства мира разом запретят криптовалюты. Аналогично поведёт себя система, если родится альтернатива блокчейну. Само собой, это самые пессимистичные варианты развития событий, но кто знает…

Поэтому, если вас нельзя причислить к тем, кто хранит все яйца в одной корзине, лучше расширьте область своих инвестиций до драгметаллов, валют, торгующихся на фондовых биржах, и других механизмов инвестирования, которые нивелируют риск от вложений исключительно в криптовые.

Существуют компании, которые, например, сочетают вложения в криптовые и в недвижимость. Мы пообщались с CEO компании Caviar о необходимости подкрепления криптовложений традиционными способами инвестирования.

Кирилл Бенсонофф: «Нам удалось выявить пару недостатков инвестиций в криптоактивы – сложность и больше временные затраты. Кроме того, все активы так или иначе коррелируют друг с другом: вы не найдете один «безопасный» актив, который ещё и приносит прибыль. Мы также наблюдаем растущее стремление инвесторов подкреплять криптовложения инвестициями на традиционных рынках недвижимости и финансов».

#4 Ликвидность, ликвидность и ещё раз ликвидность

Это то, о чем многие новички забывают. Можно доинвестироваться до того, что очнуться с криптовалютой в руках, которая вдруг многократно выросла в цене, и тут же понять, что продать её невозможно. Попытки продать большой объем сразу закончатся крахом — цена упадёт, потому что ликвидность нулевая. Для валюты, у которой нет торгового оборота, сильные колебания цен неизбежны.

Можно не рисковать и вообще не вкладываться в валюты с низким объемом торговли, но если всё же хочется, хотя бы помните про то, как сильно вы рискуете. У CryptoCompare есть специальная программа для портфолио, которая анализирует несколько факторов, включая волатильность, подвергание риску и, само собой, ликвидность. С помощью этого инструмента можно легко узнать, сколько времени понадобится, чтобы продать валюту. Мы спросили исполнительного директора компании, Чарльза Хайтера, почему их программа так необходима новичкам. Он ответил:

«Наша цель – помочь новичкам отслеживать их положение дел. Крипторынок полон неожиданностей, и мы ставим перед собой задачу объяснить пользователям, где риски спрятаны и как их определять».

#5 Перспективы роста

Что мы чушь выше говорили о ликвидности? Следующим советом мы немного нарушим логику, но тут важно понимать, что использовать все стратегии сразу не выйдет. Какие-то менее рискованные, какие-то – более. И эта – та самая, рискованная. Вернёмся к подзаголовку: что мы имеем в виду под «перспективами роста»?

Валюты с низкой рыночной капитализацией обладают более высоким потенциалом к росту, по сравнению с теми, что в топе. Конечно, рост курса валюты определяется за счет стечения многих факторов, но тут важно понять, что, инвестировав в криптовалюту на заре её существования, вы можете в разы увеличить свою прибыль, если она станет впоследствии популярной.

А теперь, прежде чем бежать к ближайшему обменнику и тут же инвестировать в бесполезные мемкоины, подумайте хорошенько, что именно вы хотите приобрести. Тут нужно изрядно поработать: посмотреть состав команды, почитать официальные описания и планы, узнать о технологиях, в общем – сделать всё возможное, чтобы выбор криптовалюты был оправданным. Благодаря этому вам легче будет придерживаться выбранной стратегии и инвестировать в то, во что вы верите.

#6 Изучайте технический анализ (ТА)

Да-да, чарты и графики. Честно говоря, умеющие читать такие графики всегда вызывают уважение и почтение. В общем, если у вас есть способности к техническому анализу, займитесь этим! Технические знания сотворят чудеса, едва вы начнете заниматься инвестированием. Мы спросили дипломированного финансового аналитика, написавшего учебник «Прекрати копить – начинай инвестировать: 10 простых советов для умных вложений» Джонатана Хоббса, насколько ТА смогут применять начинающие инвесторы. Он ответил:

«Успех инвестиций напрямую зависит от правил. При ТА задействуются правила, зная которые можно, глядя на курсы и торговые объемы, увидеть дальнейшее развитие событий. С его помощью инвесторы определяют, когда нужно покупать, а когда – избавляться от валюты. Как пример – простое скользящее среднее; оно меняется, или «двигается», ежедневно. Если оно движется вверх – это признак оптимистичного настроения среди инвесторов. Так как с помощью ТА можно также выявлять риски, его ценят как хороший инструмент кризисного менеджмента для инвестиций на волатильных рынках, особенно на криптовалютном».

#7 Поинтересуйтесь про Proof of Stake

Сегодня многие хотели бы начать майнить криптовалюту, но, увы, индустрия разрослась до таких масштабов, что либо вы вкладываетесь по полной, или сидите дома. Майнинг достиг индустриального уровня и стал уделом тех, кто может похвастаться космическими запасами денег, продвинутыми майнинг фермами и близостью к дешёвым источникам энергии. Традиционному майнингу есть несколько альтернатив, но алгоритм Proof of Stake кажется наиболее подходящим и удобным.

Проще говоря, PoS позволяет вам майнить коины без майнинг ферм. В этой системе от того, сколько у вас есть на счету, будет зависеть то, сколько коинов вы сможете намайнить. Конечно, многие PoS-криптовалюты требуют, чтобы ваш кошелёк всегда оставался в активном режиме, но можно рассмотреть такие сервисы, как Waves или Lisk, где можно получать процент от сдачи в наём или перепоручения вашего стека.

Обратите внимание, что уж точно не стоит вкладываться во все PoS-валюты. Впрочем, если у вас уже есть какие-то из них, начинайте майнить! В крайнем случае, придется оставить кошелёк в активном режиме, что можно сделать с помощью любого ноутбука.

Успехов!

Источник: www.megachange.is