На криптогаманці надійшло близько $158 млрд коштів, отриманих внаслідок незаконної діяльності, підбили підсумки минулого року аналітики компанії TRM Labs. Сума зросла з 2024 приблизно на 146%.
Зростання обсягу кримінальних криптотранзакцій виявилося поза трендом: три попередні роки сума поступово знижувалася. Для порівняння, 2021 року сірі криптопотоки оцінювалися в $86 млрд, 2022-го — $75 млрд, 2023-го — $73. Китайські мережі з відмивання грошей провели за 2025 через криптовалюти близько $103 млрд, повідомила TRM Labs.
Обсяг викрадених у криптопроектів коштів збільшився на 32%, до $2,87 млрд. Загалом було скоєно близько 150 зломів. Хоча кількість інцидентів виявилася нижчою, ніж у 2024 році, злом біржі Bybit спричинив збитки у розмірі $1,46 млрд — це 51% загальної суми. Через це середня сума збитків від одного інциденту зросла до $19,5 млн, тоді як медіанний показник знизився до $1,3 млн. Усього п'ять інцидентів у 2025 році склали 70% загальної суми викраденої криптовалюти, розповіли у TRM Labs.
На скамі злочинцям вдалося заробити $35 млрд у криптовалюті. Це трохи менше, ніж у попередньому році ($38 млрд), але аналітики попереджають: реальні втрати, напевно, більші, оскільки нерідко жертвам потрібно кілька тижнів або навіть місяців, щоб повідомити про те, що сталося. Крім того, переважна більшість постраждалих зовсім не звертається із заявами.
Використання штучного інтелекту в шахрайських схемах збільшилося вп'ятеро, каже звіт TRM Labs. Зловмисники стали частіше задіяти ІІ, щоб розширити охоплення аудиторії, робити обман переконливішим і запускати масштабні шахрайські кампанії. Ще однією тенденцією року стало об'єднання шахрайських схем. У TRM Labs описують приклад: спочатку зловмисники можуть завести романтичне знайомство, щоб завоювати довіру жертви. Потім, коли є довіра, вони пропонують перевести гроші на фальшиві інвестиції. Завершується обман «податковим шахрайством» – вимогою сплатити неіснуючі податки та адміністративні збори. Соціальна інженерія залишається ключовим компонентом кампаній, але тепер вона підкріплюється технічними та організаційними новаціями.
При цьому частка незаконних операцій у загальному обсязі транзакцій з цифровими активами склала лише 1,2%, і це навіть трохи нижче за показник попереднього року — 1,3%. Проте у 2025 році злочинці контролювали 2,7% доступної криптовалютної ліквідності, заявили експерти TRM Labs.
Раніше аналітики Chainalysis підрахували, що використання ІІ приносить криптомошникам більше грошей. У середньому такі схеми приносять зловмисникам $3,2 млн за операцію, тоді як звичайне криптомошення — $719 000.