Зростання шахрайства з криптовалютними терміналами
За прогнозами на 2025 рік, збитки від шахрайських схем із використанням криптовалютних терміналів (криптоматів) у Сполучених Штатах можуть сягнути 333 мільйонів доларів. Однією з ключових причин цього зростання є застосування зловмисниками передових технологій діпфейків на основі штучного інтелекту. Таку інформацію надали фахівці компанії CertiK, що спеціалізується на безпеці блокчейн-продуктів. Згідно з результатами дослідження, злочинні угруповання активно використовують криптомати завдяки їхній швидкості транзакцій та відносній анонімності. Ці пристрої дозволяють конвертувати готівку в криптовалюту менш ніж за п’ять хвилин, часто вимагаючи мінімальної ідентифікації особи. Це робить їх привабливим інструментом для відмивання коштів, отриманих незаконним шляхом. “З січня по листопад 2025 року Федеральне бюро розслідувань отримало понад 12 000 скарг, пов’язаних із шахрайством через криптомати. Це на 33% більше порівняно з аналогічним періодом попереднього року. Загальні втрати жертв подібних схем у Сполучених Штатах досягли 333 мільйонів доларів”, — зазначено у звіті. Сполучені Штати залишаються найбільшим ринком криптовалютних терміналів, на них припадає близько 78% від приблизно 45 000 таких пристроїв у світі. Статистика свідчить про стабільне зростання подібних злочинів:
- 2022 рік — близько 78 мільйонів доларів збитків;
- 2023 рік — приблизно 114 мільйонів доларів;
- 2024 рік — близько 250 мільйонів доларів.
Таким чином, за три роки загальний обсяг збитків зріс більш ніж у чотири рази, що вказує на стрімке зростання злочинної активності в цьому сегменті.
Найбільш вразливі групи та методи шахрайства
Найбільш вразливою групою залишаються люди похилого віку — близько 86% збитків припадає на жертв старше 60 років. Експерти пояснюють це поєднанням кількох факторів: наявність заощаджень, низька обізнаність щодо криптовалют та соціальна ізоляція. Водночас шахраї дедалі частіше націлюються і на молодшу аудиторію, використовуючи інвестиційні та романтичні схеми. На відміну від фішингу чи атак на криптогаманці, схеми з криптоматами майже повністю базуються на соціальній інженерії. Шахраї переконують жертву самостійно зняти готівку та перевести її через термінал у криптовалюту. При цьому блокчейн фіксує лише факт переказу коштів між адресами, але не особу відправника, що суттєво ускладнює розслідування без доступу до даних операторів терміналів.
Роль штучного інтелекту в шахрайстві
Окрему тривогу викликає використання штучного інтелекту. За оцінкою CertiK, шахрайські схеми із застосуванням ШІ виявляються приблизно в 4,5 рази прибутковішими за традиційні методи. Йдеться про реалістичні діпфейки та персоналізовані сценарії обману, коли зловмисники збирають інформацію з соціальних мереж та імітують голос, зовнішність або манеру спілкування знайомих жертви. У результаті, як зазначають аналітики, структура злочинного ринку змінилася: замість поодиноких шахраїв все частіше діють транснаціональні кримінальні групи, з якими значно складніше боротися правоохоронним органам. Раніше фахівці компанії BleepingComputer повідомили про схему прихованої підміни біткоїн-адрес під приводом “вигідного арбітражу” криптовалют.
Резюме Crypto Top: Зростання шахрайства з використанням криптоматів, посилене застосуванням ШІ та діпфейків, становить серйозну загрозу для користувачів, особливо для вразливих верств населення, що вимагає вдосконалення заходів безпеки та правового регулювання у цій сфері.