Управління з фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (FCA) провело серію рейдів проти платформ, які підозрюються у нелегальній P2P-торгівлі криптовалютами.
Розслідування та припинення діяльності
Рейди відбулися у восьми організаціях Лондона, спільно з Податковою та митною службою та Регіональним підрозділом боротьби з організованою злочинністю. На місцях співробітники видали приписи про негайне припинення діяльності та зібрали докази для поточних кримінальних розслідувань, йдеться у повідомленні регулятора. Ці перевірки стали першою операцією FCA проти P2P-торгівлі цифровими активами. Однак раніше відомство вже порушувало справи проти нелегальних мереж криптоматів та проводило арешти у зв’язку з роботою неліцензованих бірж.
Нове регулювання криптовалют
У квітні FCA розпочало публічні консультації щодо запровадження режиму регулювання криптовалют, який має набути чинності у 2027 році. Регулювання охопить стейблкоїни, криптовалютні платформи, послуги зберігання активів та стейкінг. Криптокомпанії зможуть подавати заявки на отримання ліцензій з вересня, а повна відповідність новим вимогам стане обов’язковою після впровадження всієї нормативної бази, яку також планують ухвалити до 2027 року.
P2P-торгівля та вимоги AML
P2P-торгівля дозволяє користувачам купувати та продавати цифрові активи безпосередньо один в одного, оминаючи централізовані біржі. У Великій Британії така діяльність має бути зареєстрована відповідно до правил протидії відмиванню грошей (AML). В іншому випадку вона є кримінально караною. За даними відомства, на даний момент жодна така платформа чи трейдер не зареєстровані в FCA.
Зміна підходу регуляторів
За словами експертів, яких опитало видання Cointelegraph, рейди, що розпочалися у Великій Британії, свідчать про зміну державного підходу до регулювання криптовалют. Влада більше не розглядає незареєстровані біржові майданчики та криптообмінники як прогалину в законодавстві про фінансові активи. Тепер це несанкціонована регульована діяльність, і до неї будуть застосовуватися заходи, аналогічні традиційному фінансовому сектору, вважає генеральний директор сервісу для перевірки криптовалют на відповідність вимогам з протидії відмиванню грошей AMLBot.com Слав Демчук. Раніше влада США, Канади та Великої Британії заморозила на криптовалютних гаманцях близько 12 мільйонів доларів, які, за їхньою оцінкою, належать жертвам фішингових атак.
Резюме Crypto Top: Посилення регуляторних заходів у Великій Британії щодо P2P-торгівлі криптовалютами демонструє глобальну тенденцію до більш суворого контролю над криптоактивами, що може призвести до зростання відповідності та зниження ризиків для інвесторів, але також може обмежити децентралізовані транзакції.