Регуляторні зміни щодо криптотранзакцій
Згідно з останніми новинами, до другого читання урядового законопроекту, що стосується регулювання криптовалют, будуть внесені поправки. Ці зміни мають на меті надати центральному банку повноваження визначати стандарти для сервісів, які здійснюють перевірку криптотранзакцій з метою протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML). Директор департаменту фінансової політики зазначив, що центральному банку планується надати право встановлювати вимоги до AML-сервісів. Це дозволить цим сервісам перевіряти, чи відповідають криптооперації чинним законодавчим нормам та стандартам.
Міжнародний моніторинг та конфіденційність
Влада також планує зобов’язати AML-сервіси враховувати “зовнішній погляд”. Це означає аналіз того, як криптогаманці, що використовуються в межах певної юрисдикції, сприймаються з позиції міжнародних сервісів, і який “імідж локальної системи формується за кордоном”. Водночас, такі сервіси муситимуть “зберігати конфіденційність фінансової інфраструктури юрисдикції”, не розкриваючи третім сторонам принципи її функціонування та деталі внутрішніх процесів. Представник міністерства підкреслив важливість балансу в роботі з локальними криптогаманцями: сервіси повинні перевіряти їх на відповідність усім вимогам щодо дозволених та заборонених операцій, а також оцінювати їх з точки зору міжнародного сприйняття.
Роль AML-сервісів
AML-сервіси – це платформи, що допомагають користувачам перевіряти криптогаманці на наявність ризиків, пов’язаних із міжнародними санкціями, відмиванням коштів (AML) та фінансуванням тероризму. Наразі, основними регуляторами таких майданчиків у деяких країнах є відповідні державні органи. У певних юрисдикціях вже прийнято у першому читанні законопроект “Про цифрову валюту та цифрові права”, який регулює обіг криптовалют. Наразі документ доопрацьовується до другого читання.
Резюме Crypto Top: Ці регуляторні зміни демонструють посилення контролю за криптотранзакціями в окремих юрисдикціях, що може вплинути на обсяги операцій та анонімність користувачів, водночас підвищуючи довіру з боку міжнародних партнерів.