Регуляторні зміни у сфері криптовалют
У рамках підготовки до другого читання урядового законопроекту, що стосується регулювання цифрових активів, планується внести поправки. Ці зміни нададуть центральному банку певних юрисдикцій повноваження встановлювати вимоги до сервісів, що здійснюють перевірку криптотранзакцій на відповідність процедурам протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML). За словами директора департаменту фінансової політики одного з міністерств, центральному банку нададуть можливість визначати стандарти для AML-сервісів. Це дозволить забезпечити перевірку відповідності операцій із криптовалютами чинному законодавству та регуляторним нормам.
Контроль за транзакціями та міжнародний імідж
Регуляторні органи планують запровадити механізм “зовнішнього погляду” для AML-сервісів. Це означає, що ці сервіси повинні будуть аналізувати, як криптогаманці, що використовуються в країні, сприймаються з точки зору міжнародних аналітичних платформ. Мета — формування певного “образу” місцевої системи на глобальному рівні. При цьому, такі сервіси зобов’яжуть зберігати конфіденційність щодо внутрішньої фінансової інфраструктури, не розкриваючи стороннім особам деталей її функціонування. Представник міністерства підкреслив важливість балансу: з одного боку, сервіси повинні ефективно перевіряти криптогаманці на відповідність внутрішнім правилам щодо дозволених чи заборонених транзакцій. З іншого боку, необхідно враховувати, як ці ж гаманці оцінюються зовнішніми гравцями, тобто, як країну бачить міжнародна спільнота.
Роль AML-сервісів
AML-сервіси є платформами, що допомагають користувачам оцінювати ризики, пов’язані з криптогаманцями, зокрема, щодо можливого порушення міжнародних санкцій, відмивання коштів та фінансування тероризму. Наразі, в деяких юрисдикціях, контроль за такими платформами здійснюється спеціалізованими державними органами. У зазначеній юрисдикції вже прийнято в першому читанні законопроект “Про цифрову валюту та цифрові права”, який регулює обіг криптовалют. Документ наразі знаходиться на стадії доопрацювання перед другим читанням.
Резюме Crypto Top: Введення обов’язкових AML-перевірок та аналізу міжнародного сприйняття криптогаманців може суттєво вплинути на ліквідність та залучення інвестицій у криптовалютний сектор даної юрисдикції, потенційно ускладнюючи доступ для міжнародних гравців.