Ризики використання криптовалют у незаконних схемах
Валерій Лях, директор департаменту протидії недобросовісним практикам, що діє на території певної юрисдикції, наголосив на значній частці криптовалют у структурі шахрайських фінансових операцій. За його словами, близько 60% незаконних платежів здійснюються з використанням цифрових активів. Представник зазначеного фінансового регулятора закликав громадян бути надзвичайно обачними, якщо їм пропонують проводити розрахунки в криптовалютах. Особливу обережність слід виявляти, коли йдеться про необхідність внесення коштів у криптоактивах з подальшим виведенням їх у фіатній валюті. У таких ситуаціях обов’язковою є ретельна перевірка контрагента, включаючи інформацію, доступну на офіційних ресурсах регуляторних органів. “Протягом останніх шести місяців ми зафіксували, що переважна більшість шахрайських операцій, близько 60% нелегальних фінансових транзакцій або платежів на користь фінансових пірамід, відбуваються через криптовалюти”, – зазначив пан Лях. Він виділив дві ключові проблеми, пов’язані з криптовалютами:
- Відсутність ефективних інструментів для протидії відмиванню коштів та легалізації незаконно отриманих доходів.
- Недостатність механізмів для виявлення маніпуляцій на ринку цифрових активів.
Через ці фактори, на думку представника регулятора, криптовалюти не можуть вважатися повноцінним інвестиційним інструментом.
Резюме Crypto Top: Заяви фінансових регуляторів щодо використання криптовалют у шахрайських схемах можуть посилити скептицизм щодо цифрових активів та стимулювати подальше впровадження заходів контролю на локальних ринках.