Что такое борьба с отмыванием денег (AML)

Как система AML может помочь вашей компании обеспечить безопасное и бесперебойное обслуживание клиентов? Сегодня в этой статье, мы вместе с компанией COREDO, которая предоставляет AML услуги, расскажем вам об особенностях этого фреймворка.

Борьба с отмыванием денег (AML) относится к законам, постановлениям и действиям финансовых учреждений, направленным на предотвращение легализации средств, полученных незаконным путем. AML требует, чтобы банки активно отслеживали подозрительную деятельность и сообщали о ней.

Эта структура направлена ​​​​на борьбу с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег, коррупция и манипулирование рынком. Меры по борьбе с отмыванием денег помогают предотвратить случаи мошенничества, особенно когда клиент впервые начинает пользоваться финансовой услугой в банке.

В сегодняшней статье мы подробно поговорим о структуре AML и расскажем вам все о том, почему это важно, каковы правила и как мы можем помочь вам соблюдать требования.

Почему AML важен?

Чтобы понять важность AML, во-первых, мы должны понять последствия отмывания денег – преступления, которое она призвана остановить.

Отмывание денег отвлекает финансовые потоки от экономически и социально продуктивных целей, что может негативно сказаться на финансовом секторе и его стабильности.

Эта практика может привести к распространению коррупции и другой незаконной деятельности, ослаблению коллективных этических норм и демократических институтов. Процедуры AML создают доверие к финансовым учреждениям и действуют как привратники против мошеннической деятельности.

Стабильность финансового сектора зависит от уровня доверия к системе — большие суммы криминальных денег, протекающие через систему, могут привести к штрафам и изъятию инвестиций, что может привести к потенциальному краху крупных финансовых учреждений.

Культура соблюдения требований предназначена не только для борьбы с преступностью, но и для обеспечения непрерывности бизнеса и доверия клиентов.

Почему соблюдение требований AML важно?

Поскольку законы становятся все более строгими, это не означает, что соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег является просто еще одним нормативным бременем, оно имеет ряд преимуществ для вашего бизнеса. Соблюдение требований AML в банках и компаниях является основным источником предотвращения рисков.

Мошенничество набирает обороты

Мошенничества с каждым днем ​​становится все больше. Технологический сдвиг в финансовой инфраструктуре и рост онлайн-платежей многократно увеличили риск. Мошенники используют каждую лазейку в соблюдении банками и предприятиями требований по борьбе с отмыванием денег.

Потребительская ценность

Клиенты чувствуют себя в безопасности с предприятиями и банками, которые принимают необходимые меры для защиты своих клиентов от мошенничества. Если у банка или бизнеса плохая репутация в отношении AML, он потеряет как клиентов, так и рыночную стоимость. Чтобы получить все эти преимущества, необходимо разработать вознаграждающую программу соблюдения требований AML.