Регуляторні Ініціативи Щодо Цифрових Активів
Повідомляється, що 7 липня генеральний прокурор однієї з юрисдикцій заявив про розробку законодавчих змін, спрямованих на конфіскацію цифрових активів, які були отримані злочинним шляхом. За його словами, спостерігається зростання використання криптовалют для отримання неправомірної вигоди та відмивання викрадених коштів.
Правовий Статус Криптовалют
Національний закон про цифрові фінансові активи вже визнає криптовалюти як майно для цілей виконавчого провадження. Старший юрист податкової практики Bryan Cave Leighton Paisner (Russia) LLP, Дмитро Кирилов, пояснив, що цифрові фінансові активи (ЦФА) вже розглядаються як об’єкти цивільного права, на які може бути накладено стягнення у рамках виконавчих проваджень. Закон про виконавче провадження також передбачає стягнення штрафів та конфіскацію майна як кримінально-правові заходи. Однак, він детально описує процедури стягнення традиційних видів майна, таких як кошти на банківських рахунках, цінні папери, або безпосередньо майно боржника. Стягнення майна боржника з фінансових установ забезпечується відповідальністю посадових осіб цих установ. Водночас, процедури звернення стягнення на цифрові валюти та ЦФА в чинному законодавстві про виконавче провадження відсутні, що потребує вдосконалення. Кирилов додав, що доцільним було б визнання цих активів майном також для цілей кримінального права та процесу, що спростило б розслідування кримінальних справ щодо розкрадання криптоактивів.
Застосування Конфіскації до Цифрових Активів
Інститут конфіскації може бути застосований до цифрових активів навіть у поточній редакції кримінального законодавства. Існують випадки, коли конфіскація можлива без необхідності встановлення власника, наприклад, якщо криптовалюта була предметом хабаря чи комерційного підкупу. Однак, партнер Guskov & Associates, Олександр Гуськов, зазначив, що реальне виконання судових рішень та механізми конфіскації виглядають невизначеними. Він навів приклад справи 2018 року, де суд визнав криптовалюту частиною майнової маси громадянина, зобов’язавши його передати доступ до криптогаманця, але це рішення так і не було виконане. Гуськов підкреслив, що головний сигнал цієї новини полягає в тому, що правоохоронні органи демонструють активну позицію щодо пошуку та вилучення криптоактивів, пов’язаних зі злочинною діяльністю.
Ризики для Добросовісних Власників
Введення нових законів може негативно вплинути на добросовісних власників цифрових валют, які зберігають свої активи на біржах або в регульованих депозитаріях. Теоретично, їхні активи можуть бути вилучені через цих посередників. Ймовірно, злочинний обіг продовжить відбуватися поза регульованими каналами, наприклад, з використанням апаратних гаманців.
Технічні та Законодавчі Перешкоди
Окрім законодавчих прогалин, значні перешкоди для звернення стягнення на криптоактиви становлять їхні технічні особливості. Якщо криптовалюта зберігається на гаманці криптобіржі, існує ймовірність, що регуляторні органи зможуть отримати доступ до неї через угоди про правову допомогу. Однак, якщо криптовалюта знаходиться на особистому гаманці користувача, децентралізована природа блокчейну ускладнює примусове стягнення, окрім як через нарахування виконавчого збору. Доступ до апаратних сховищ без пароля та фраз відновлення неможливий. Механізми конфіскації в таких випадках залишаються незрозумілими, оскільки криптовалюти не мають єдиного емітента чи реєстроутримувача. Гуськов запропонував, щоб замість прямої конфіскації, влада зосередилася на створенні прозорого правового середовища для криптовалют. Він зазначив, що, на відміну від готівки, історія транзакцій кожної криптовалюти є загальнодоступною. Як приклад, він запропонував створення державного реєстру “монет”, які стали джерелом злочинного доходу. Регульовані учасники ринку могли б відмовлятися від транзакцій з такими активами. Варто зазначити, що подібні бази даних вже існують та використовуються криптобіржами.
Резюме Crypto Top: Запровадження механізмів конфіскації криптоактивів, отриманих злочинним шляхом, є значним кроком регуляторів, але стикається з технічними та правовими викликами, що може призвести до ускладнень для як правоохоронних органів, так і для добросовісних користувачів.