Как AMLD5 убивает мелкий криптовалютный бизнес в Нидерландах?

Новые европейские правила, направленные против отмывания денег (AMLD5), начали вытеснять мелкие криптобиржи и компании с голландского рынка.

В блоге компании Bittr её основатель Рубен Уотерман заявил, что его биткоин-биржа, запущенная в 2018 году, прекратит свою работу 28 апреля, так как у этой компании, состоящей из одного человека, нет средств, чтобы «соответствовать» новым правилам.

Так, по оценке Национального банка Нидерландов, (DNB), лишь одна регистрация криптобиржи обойдётся владельцам в $36 500, а кроме того, нужны дополнительные средства для того, чтобы привести биржу «в соответствие с нормами».

Такой ход событий показывает, с какими требованиями и препятствиями в будущем могут столкнуться другие компании, «устоявшиеся» в рамках ЕС.

Рубен Уотерман заявил:

Уотерман также сказал, что в его бизнесе предварительно был предусмотрен лишь найм адвоката по мере необходимости, и что оплачивать сотрудника в своей небольшой компании он не может, как этого требуют правила AMLD5.

Осмысление

Голландские биткоин-компании ранее уже заявили о том, что DNB и Министерство финансов Голландии (FIN) без необходимости «усилили» новую директиву ЕС, создав режим лицензирования, в то время как AMLD5 призывает к лишь простой регистрации криптовалютных фирм.

В парламентском отчёте от 21 апреля сенатор Бастиан ван Апелдорн заявил, что криптовалюты не используются для отмывания денег в таком же масштабе, как и наличные фиатные деньги, хотя соответствующий надзор для них необходим.

Апелдорн также считает, что цель введения AMLD5 в Голландии должна была состоять в том, чтобы найти мягкое регулирование, не вытесняя мелких игроков из рынка.

Правила AMLD5 согласовывались в Нидерландах в течение нескольких месяцев, хотя были рекомендованы к введению с 10 января. 21 апреля правила, наконец, были приняты в стране и вызвали неоднозначную реакцию среди участников рынка.

Что думают другие игроки?

Голландская криптобиржа Bitonic, возглавляемая Дааном Клейманом, заявила, что директива 5AMLD «решила две основные проблемы, волнующие компанию». DNB и FIN, по его словам, прояснили разницу между «лицензированием» и «регистрацией», а также вопросы о расходах, связанных с регулированием.

В то же время в Bitonic считают, что 5AMLD для Голландии «не обсуждает угрозу чрезмерного и дорогостоящего надзорного режима».

Однако некоторые криптовалютные компании не стали дожидаться, что придумают DNB и FIN. Известная биржа криптодеривативов Deribit переехала из Нидерландов в Панаму ещё в феврале, сославшись на неопределённости нового регулирования.

В своём январском сообщении биржа заявила, что криптовалютные правила не должны «ставить слишком высокие барьеры для большинства трейдеров – как с точки зрения регулирования, так и с точки зрения затрат».

В интервью для CoinDesk управляющий директор голландского криптовалютного фонда Icoinic Артур Столк сказал, что многие мелкие фирмы теперь ожидают, что FIN введёт дифференцированную комиссию за регулирование в зависимости от объёмов сделок вместо обещанной фиксированной комиссии. Такая дифференцированная комиссия, по его мнению, разумна и применяется в большинстве случаев.