Депутати Держдуми під час засідання 23 липня ухвалили закон, який зобов'язує російських майнерів криптовалюти дотримуватися норм антивідмивного законодавства. Це окремий документ, не пов'язаний із законопроектом про майнінг та регулювання криптовалют, який також мали розглянути в цей день, повідомляє РБК Крипто.
Російські користувачі криптовалют чекали розгляду законопроектів про майніз і розрахунків у цифровій валюті в рамках експериментально-правового режиму (ЕПР), доповідь по них об'єднали в один, на порядку денному стояли 69 і 70 питанням. Депутати на засіданні 23 липня встигли розглянути лише 60 питань, пояснює голова юридичної компанії GMT Legal Андрій Тугарін.
“Однак вони встигли ухвалити інший законопроект, який зовсім не пов'язаний з майнінгом і криптовалютою, а пов'язаний з нотаріусами”, – уточнює Тугарін. Відповідно до цього законопроекту, вносяться зміни до статті 7.1 закону 115-ФЗ.
Початкова його редакція поширювалася лише на нотаріусів. Але до другого читання до нього внесли поправки, які зобов'язують майнерів, а також учасників майнінг-пулів та їх адміністраторів дотримуватися закону про протидію відмиванню злочинних доходів та фінансуванню тероризму.
Федеральний закон «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму» (115-ФЗ) перешкоджає відмиванню грошей. Це означає, що у разі виникнення питань до операцій за рахунком у компанії можуть запросити документи, що підтверджують, і пояснення до них. Наприклад, підприємців попросять вказати джерела походження доходів та пояснити економічний зміст операцій, щоб підтвердити реальність бізнесу.
Зв'язок із майнерами в тому, що точно до цієї ж статті вносить зміни і законопроект про майнінг, який не встигли розглянути. Примітно, що у законопроекті з нотаріусами (який ухвалили) у тексті вже фігурую такі поняття, як «майнери» та «майнінгові пули», — пояснює Тугарін.
За його словами, нічого нового, для тих, хто добре знайомий із законопроектом про майнінг, немає, а питання його прийняття здається вже вирішеним, розмірковує Тугарін. Проте все ще незрозуміла підсумкова редакція, можливо, вона буде без заборони на організацію звернення, що пропонує Мінфін.
У законопроекті про майнінг, який не встигли розглянути на засіданні, немає заборони використання криптовалют фізособами або використання звичних гаманців і криптобірж. Але документ передбачає заборону створення повністю російських бірж, обмінників та інших форм організації обороту криптовалюти. Це один із найсуперечливіших пунктів документа.
Мінфін у відкликанні на законопроект запропонував депутатам прибрати з нього про майнінг заборону на організацію обігу криптовалюти (тобто створення бірж та обмінників) у Росії, а також на її продаж російськими майнерами з використанням вітчизняної інформаційної інфраструктури.
Крім того, міністерство також пропонує прибрати із законопроекту заборону на рекламу товарів, робіт і послуг, пов'язаних із цифровими валютами, та дозволити біржові торги криптовалютою в рамках ЕПР, як це планується зробити з 1 вересня для розрахунків у зовнішній торгівлі. У поточній версії законопроекту пропонується заборона реклами цифрових валют, послуг майнінгу, майнінгових компаній, криптобірж та криптообмінників.
Згідно з ухваленим законом, на операторів російських майнінгових пулів та майнінгові компанії будуть поширюватися вимоги про ідентифікацію клієнтів та оцінку рівня ризику здійснення ними підозрілих фінансових операцій. За наявності підозр, оператор пулу або представник майнінгової компанії повинен буде надавати Росфінмоніторингу інформацію щодо його запитів.
Якщо ставити за мету боротися з фінансуванням тероризму та відмиванням коштів, то потрібно також терміново вводити регулювання криптовалютних бірж та обмінників, вважає директор з комунікацій біржі Garantex Євгенія Бурова. Крім того, потрібно робити їх, а не лише майнерів та майнінгові пули, суб'єктами ПІД/ФТ, і якнайшвидше, впевнена вона.
За даними російської майнінгової компанії BitRiver, за 2023 рік російські майнери видобули біткоїни на 315 млрд руб., Тоді як за даними Банку Росії, оборот російських користувачів біткоїну та Ethereum на популярних майданчиках склав 4,78 трлн руб. Методика не дозволяє визначити, чи при цьому враховувалися позабіржові (over-the-counter, OTC) і p2p-угоди, і якщо так — то якою мірою. Обороти USDT, які за оцінкою Chainalysis повинні в Росії в 5-9 разів перевищувати обороти біткоїну, також не входять у ці 4780000000000 рублів.
За даними недавнього опитування ВЦВГД, 87% росіян щонайменше щось чули про криптовалюту, і в нинішній економічній ситуації це цілком логічно, резюмує Бурова.
У березні У Держдуму внесли законопроект, яким федеральний закон 115-ФЗ поширюватиметься операції з цифровим рублем. Законопроект передбачає багаторівневу модель виконання антивідмивних вимог із залученням банків — учасників платформи та Банку Росії, який виконуватиме основні з них — оцінюватиме ризики, заморожуватиме кошти та подаватиме в Росфінмоніторинг відомості про підозрілі операції, прописані в законі.