Как Binance скрывает местоположение и юрисдикцию от регуляторов и своих клиентов

Биржа Binance появилась в 2017 году и всего за несколько месяцев вышла в лидеры по объемам торгов. С момента открытия она обросла множеством новых сервисов и теперь обслуживает клиентов по всему миру.

Однако Binance до сих пор не раскрывает юридическую структуру и скрывает местонахождение своих офисов, а также название компании, отвечающей за сохранность средств пользователей.

В мае 2020 года на вопрос автора подкаста Unchained Лоры Шин о штаб-квартире компании Чанпэн «CZ» Чжао ответил, что прелесть блокчейна в том, что у биткоина нет офиса. Затем он добавил, что сотрудники компании распределены в 50 странах, и что там, где он, там и есть офис Binance. После этого, уже в Twitter, он задал риторичекий вопрос: «почему мы должны быть обычной компанией?», но через некоторое время удалил твит.

На вопрос о том, где компания платит налоги, Чжао ответил, что они ничего не скрывают, но при этом Binance не совсем традиционная компания, а скорее команда с общей целью.

Лора Шин ответ на свой вопрос так и не получила и очень удивилась, что CZ избегает именно этой темы, хотя другие обсуждает спокойно.

Попробуем разобраться, что известно о юридической структуре крупнейшей криптовалютной биржи, которую так тщательно скрывает ее руководство.

Биржу основали в Китае летом 2017 года. Однако уже в сентябре власти страны ужесточили регулирование биткоин-индустрии, и Binance, по официальной версии, покинула КНР. Куда биржа переместила штаб-квартиру, доподлинно неизвестно. В интервью news.bitcoin.com от 24 октября 2017 года CZ утверждает, что биржа перенесла IP-адреса из Гонконга на Британские Виргинские острова и в «некоторые другие юрисдикции».

1 декабря 2017 года издание TechAsia опубликовало статью с комментариями CZ. В ней говорилось, что биржа работает из Токио, а команда и сервера покинули материковый Китай за неделю до введения запрета. В том же материале сказано, что CZ работает над открытием офиса в Гонконге.

На Reddit можно найти переписку на эту тему с представителями Binance. Один из примеров — вопрос, заданный в декабре 2017 года. Ответ сотрудника Binance: офисы биржи расположены в Токио и Шанхае, а точные адреса не раскрываются «по соображениям безопасности». Или вот аналогичный вопрос, уже в феврале 2018 года. Ответ такой же: точный адрес написать не можем «по причинам безопасности».

В январе 2018 года Bloomberg писал, что Binance расположена в Гонконге. В марте 2018 года китайское издание South China Morning Post также указывало, что Binance основана в Гонконге. Там же проходили судебные разбирательства между калифорнийской Sequoia Capital и Чанпэном Чжао, из которых последний вышел победителем.

Компанию под названием Binance (Hong Kong) Limited действительно можно найти в реестре корпораций Гонконга. Она просуществовала с 28 сентября 2017 года до 7 сентября 2018 года.

Гонконг — это специальный административный район КНР с высокой степенью автономии. Так или иначе, это территория Китая. Кроме того, служба поддержки подтверждала и наличие офиса в Шанхае.

В конце 2019 года издание The Block со ссылкой на источники сообщило о рейде полиции на офис Binance в Шанхае, в котором работало «50-100 человек». В Binance сначала отрицали наличие такого офиса. В Twitter служба поддержки написала, что это «слухи» и что у биржи нет «фиксированного» офиса в Китае . Вслед за этим Чжао намекнул на то, что новости о полицейском рейде — происки конкурентов, и заявил, что у Binance не было в Шанхае офиса два года (вероятно, с момента переезда в 2017 году). Позднее он этот твит удалил, но интернет все помнит.

Binance обвинила The Block в распространении фейка, а CZ пригрозил журналистам судом. В ответ издание опубликовало большой материал, в котором рассказало не об одном, а сразу о двух офисах биржи в Шанхае, показав даже их фотографии. Только в одном из них, по данным издания, работало до двухсот человек. Другие пользователи также нашли репортаж китайского канала с участием правоохранителей о закрытии офиса Binance.

За месяц до предполагаемого рейда издание CoinDesk в одном из своих материалов упомянуло об офисе Binance в Шанхае. Тогда биржа это не опровергла.

Сам Чанпен Чжао назвал идею штаб-квартиры и офисов устаревшими. Хотя и звучит это вполне актуально, неприятие устаревших идей не помешало Чжао в марте 2020 года объявить об открытии в Шанхае офиса Binance Academy (образовательное подразделение биржи). А летом 2019 года CZ и вовсе «надеялся«, что откроет офис в Лондоне «очень скоро».

На днях стало известно, что Binance запустит в Великобритании регулируемую площадку на домене binance.uk. В британском реестре компаний есть BINANCE DIGITAL LIMITED, одним из директоров которой указан сотрудник Binance Цзовэнь Вэй. Чанпэн Чжао владеет 75% акций этой компании. Она была зарегистрирована 29 ноября 2019 года.

В том же реестре нашлись еще две компании, подконтрольные Чжао, — BINANCE EUROPE LTD (основана в марте 2020 года) и BINANCE MARKETS LIMITED (основана в марте 2015 года). Последняя до 10 июня 2020 года называлась EDDIEUK LTD, а Чжао передали контроль над ней только 8 июня.

В апреле 2020 года Binance зарегистрировала китайский домен binance.cn в Министерстве промышленности и информационных технологий Китая. Заявку подала компания Shanghai Bi Nai Shi Information Technology LLC.

Основная версия СМИ состоит в том, что после Китая Binance переехала в Японию. По информации Bloomberg, зимой 2018 года Binance в числе других крупных китайских бирж пыталась получить лицензию в Японии.

В истории про успех Чанпена Чжао, опубликованной в начале февраля 2018 года, Forbes писал, что компания снимала в Японии маленький офис. Тогда же Binance нанимала разработчиков и сотрудников службы поддержки на Тайване.

Но уже месяц спустя, в марте, вместо лицензии Binance получила предупреждение о невозможности работы в Японии от финансового регулятора.

CZ отрицал наличие предупреждения и даже обвинил в непрофессионализме агентство Nikkei, которое первым об этом сообщило.

Затем биржа признала проблемы с регулятором и объявила о намерении переместить штаб-квартиру на Мальту.

После неудачи в Японии, в конце марта 2018 года Binance якобы нашла новое место для штаб-квартиры — на Мальте, имевшей тогда репутацию «блокчейн-острова» за благоприятное регулирование. Переезд Binance приветствовал сам премьер-министр Джозеф Мускат.

Binance развернула на острове бурную деятельность. Мальта, будучи членом Европейского союза, должна была стать базой для дальнейшей экспансии биржи в Европу.

В июне 2018 года Binance открыла на острове банковский счет, чтобы внедрить поддержку евро и открыть пары с европейской валютой. В том же месяце Binance пообещала поддержать программу развития финтех-стартапов и предпринимательства от Мальтийской фондовой биржи. Вскоре после этого был подписан меморандум с Мальтийской фондовой биржей о планах по созданию регулируемой платформы по торговле security-токенами.

Уже в июле 2018 года Binance приобрела долю в мальтийском банке Founders Bank. В октябре 2019 года биржа нарастила инвестиции в это предприятие. Целью было получить доступ к инфраструктуре, чтобы предлагать на бирже «полный набор банковских услуг».

Founders Bank с 2018 года находится в процессе получения европейской банковской лицензии и мальтийской — на оказание финансовых услуг. Лицензии у Founders Bank нет до сих пор, а совместный проект Binance с фондовой биржей Мальты не запущен.

Джозеф Мускат, главный идеолог «блокчейн-острова», попал в коррупционный скандал, связанный с убийством журналистки Дафне Каруаны Галиции. В январе 2020 года он ушел с поста, после чего отношение властей к криптобизнесу резко поменялось.

Через месяц после ухода Муската мальтийский финансовый регулятор, MFSA, сообщил, что у Binance нет никаких лицензий на финансовую деятельность. Это обескуражило сообщество. Более того, согласно заявлению MFSA, Binance перестала интересоваться лицензированием еще осенью 2019 года. Позднее выяснилось, что лицензии не получили десятки криптовалютных компаний.

Чжао в ответ на новость об отсутствии лицензии только подбросил дров в огонь. Он рассказал, что Binance вообще не имеет штаб-квартиры и не работает на Мальте — это «устаревшие новости». Биржа, по его словам, управляется «децентрализованно» с целью создания ДАО. Как это соотносится с централизованной биржей, наличием администрации и иерархической структурой управления во главе с Чжао, он не объяснил.

Чуть больше ясности внес директор по развитию Binance Тэд Лин. Он пояснил, что у биржи на Мальте есть сотрудники поддержки клиентов и комплаенса, но нет штаб-квартиры как таковой.

«У нас там духовная штаб-квартира», — туманно добавил он.

В мальтийском реестре компаний нашлись компании Binance Marketing Services Ltd (регистрационный номер C 85602) и Binance Europe Services Ltd (C 85624). Организации были зарегистрированы 9 и 10 апреля 2018 года соответственно и расположены по одному юридическому адресу.

Частью империи Binance являются криптофиатные биржи. Поскольку правила работы с криптовалютами в разных странах отличаются, Binance решила открывать торговые платформы в благоприятных юрисдикциях, доступные только локальным пользователям и соответствующие всем правилам местного регулирования.

Это дало возможность открыть фиатный шлюз и запустить торговлю парами криптовалют с местными фиатными валютами. Например, Binance Jersey зарегистрирована на острове Джерси — автономной территории под британским владением — и предназначена для пользователей из Великобритании и Европы. На бирже торгуются BTC и ETH с евро и британским фунтом.

Под каждую из таких бирж создавалось отдельное юридическое лицо:

• Binance Uganda — Binance Uganda Limited.
• Binance Jersey — Binance Jersey Exchange Limited. 
• Binance Singapore — Binance Asia Services Pte. Limited. 
• Binance US — BAM Trading Services Inc.
• Binance LCX — Binance LCX AG (в статусе ликвидации).

В начале июня между основателем LCX Монти Метцгером и Чжао в Twitter вспыхнул конфликт. Из перепалки следует, что партнерство не срослось — при этом CZ назвал Метцгера «скамером», использовавшим бренд Binance для обмана. По его словам, никаких партнерских отношений у них более нет. Мерцгер же заявил, что Binance LCX AG находится в процессе ликвидации, но у учредителей все еще есть обязательства перед кредиторами.

Известно, что у Binance есть компания и в Южной Корее — Binance Co. Ltd. В партнерстве с финтех-стартапом BxB она будет управлять или уже управляет центром поддержки.

Одно время открытие криптофиатных бирж было большим трендом. Binance намеревалась открыть до 10 локальных площадок. Однако уже запущенным биржам не удалось привлечь достаточного внимания.

Тогда Binance решила перенести усилия на главную биржу. В 2020 году Чанпен Чжао пообещал добавить на binance.com поддержку 180 валют.

Наиболее непрозрачными являются отношения Binance с офшорными юрисдикциями. В апреле 2018 года Binance подписала меморандум о сотрудничестве с правительством Бермудских островов. Со стороны Binance его подписал сам Чжао, позднее приняв участие в пресс-конференции по этому случаю.

CZ подписал меморандум от имени компании Binance Holdings Limited. В СМИ это юрлицо упоминается летом 2018 года в одном из материалов Bloomberg. В дальнейшем агентство писало именно об этой компании в статьях о бирже. Кроме того, сама Binance в своих пресс-релизах указывает именно на Binance Holdings Limited как на название компании, сайт которой — binance.com.

По информации DeCrypt, Binance Holdings Limited была зарегистрирована еще в 2017 году на Каймановых островах. Мы также нашли эту компанию в местном реестре. Кроме того, на это юрлицо зарегистрировано девять торговых марок, в том числе логотипы биржи Binance и проекта Binance Chain.

Также DeCrypt указывает на регистрацию в 2019 году компании Binance Investments Company на Сейшельских островах — еще одной офшорной территории. Осенью 2019 года Binance объявила о покупке сейшельской платформы по торговле криптодеривативами JEX (JEX Technology Limited), переименованной в Binance JEX. В том же месяце была запущена основная платформа по торговле фьючерсами на криптовалюты — Binance Futures.

Каждый онлайн-сервис обязан размещать на своем сайте условия использования. Такой документ опубликован и на сайте Binance.com. В нем есть раздел о разрешении споров, в том числе через суд.

После того, как мальтийский регулятор выпустил заявление в феврале этого года, Binance убрала упоминания Мальты из соглашения. А именно — пункт о том, что пользователь должен направлять претензии в Binance Europe Services Ltd, расположенную на Мальте.

В пользовательском соглашении теперь сказано только то, что споры могут решаться в любом суде, у которого есть юрисдикция над одной из сторон (либо Binance подает в суд на пользователя, либо пользователь подает в суд на Binance). Все подробности потенциальным истцам предлагают отправить на [email protected].

В интернет-архиве также можно найти версию документа от 15 февраля 2020 года, в которой сказано, что споры решаются через Международный арбитражный центр Сингапура (SIAC) или Трибуналы по мелким претензиям Сингапура (SCT). Напомним, в юрисдикции Сингапура находится компания Binance Asia Services Pte. Ltd., управляющая биржей на домене binance.sg, но не binance.com.

Между тем, в феврале Binance Holdings Limited подала заявление на получение лицензии на криптовалютные операции в Сингапуре после того, как там вступил в силу соответствующий закон. Есть ли у биржи сегодня эта лицензия, неизвестно. В Binance комментировать юридическую структуру компании отказались.

Подводя итоги, приведем список компаний, связанных с Binance. Этот список не является исчерпывающим, поскольку в него не включены компании, в которых у Binance доля или которые были куплены биржей.

• Binance Holdings Limited (Каймановы острова, есть дочерняя компания);
• Binance Investments Company (Сейшельские острова);
• Binance Co. Limited (Южная Корея);
• Binance Europe Services Limited (Мальта);
• Binance Marketing Services Limited (Мальта);
• Shanghai Bi Nai Shi Information Technology LLC (КНР);
• Binance (Switzerland) AG (Цуг, Швейцария);
• Binance Digital Limited (Великобритания);
• Binance Europe Limited (Великобритания);
• Binance Markets Limited (Великобритания);
• Moon Tech PTY Limited (Австралия, указана на сайте card.binance.com);
• Binance Jersey Exchange Limited (остров Джерси);
• Binance (Jersey) Limited (остров Джерси);
• Binance Uganda Limited (Уганда);
• Binance Asia Services Pte. Limited (Сингапур);
• BAM Trading Services Inc. (США, партнерская компания);
• Binance LCX AG (Лихтенштейн, в процессе ликвидации).

Самого Чжао в недавнем судебном иске называют резидентом Тайваня, хотя в документах швейцарской Binance (Switzerland) AG и британских компаний сказано, что у него канадское подданство.

Источник: cryptocurrency.tech