На что стоит обратить внимание при выборе криптовалютной биржи?

От гарантий безопасности до комиссий — на что следует обратить внимание трейдерам при поиске площадки для торговли криптовалютами.

«Инвесторы должны оценивать биржи и управляющие ими компании наравне с любым другим учреждением, которому они планируют доверить свои деньги, — как, например, в случае с банками», — говорит Ричард Хендрикс, криптовалютный аналитик из Real Ventures, монреальской венчурной компании.

Как долго работает биржа? Есть ли у нее страховка? Кто стоит во главе? Что известно о ее репутации на рынке? Такие вопросы советует задавать Хендрикс. По его словам, самые крупные биржи могут оказаться наилучшим вариантом для трейдеров, поскольку они обрабатывают достаточное количество ордеров и легко связывают покупателей и продавцов, к тому же сборы на них зачастую меньше за счет экономии на масштабе.

Многие эксперты также советуют избегать бирж, прячущихся в укромных уголках мира, поскольку в этом случае клиентам будет сложно отстаивать свои права. Лучше отдавать предпочтение площадкам, которые базируются в США и ​​Европе, — здесь, по крайней мере, действуют правовые основы и присутствует акцент на защиту потребителей.

Эксперты говорят, что клиенты должны выбрать такую биржу, которая будет соответствовать их индивидуальным потребностям. Некоторые из них, например, нацелены на опытных инвесторов, упрощая для них алгоритм размещения лимитных и стоп-лимитных ордеров, в то время как другие предназначены для обслуживания обычных инвесторов, которые размещают рыночные ордеры. Некоторые также ограничивают размер счета новичков до небольшой суммы и требуют, чтобы пользователи подавали заявки на повышение лимита, по аналогии с процедурой одобрения маржинального счета в брокерской компании.

Кроме того, «хорошую биржу от посредственной отличает ликвидность», говорит Бора Озкан, доцент кафедры финансов Темпльского университета, подразумевая способность найти достаточное количество продавцов и покупателей для быстрого исполнения сделок.

Помимо этих обязательных общих условий есть также дополнительные ключевые моменты, связанные с простотой интерфейса и безопасностью криптобирж. Давайте поговорим о них поподробнее.

Не зависнет ли платформа при резком увеличении объема торгов или сильном колебании цены валюты? Эксперты говорят, что пользователи должны тщательно изучить интернет-форумы и сам сайт биржи на предмет предупреждения о системных сбоях и приостановке торгов.

«Учитывая неразвитую нормативную среду, думаю, что Twitter и Reddit — единственные источники информации для оценки репутации биржи», — говорит Джон Куинн, соучредитель и директор по прибыли Storj Labs, сервиса облачного хранения данных, использующего блокчейн.

Также следует помнить о рисках взлома и краж.

«Самая серьезная опасность для любого инвестора на криптовалютной бирже — это вероятность мошенничества или взлома из-за уязвимой системы безопасности или отсутствия защиты инвесторов», — добавляет Патрик Грей, основатель и директор компании HashChain Technology.

Основной вывод: вы не должны питать иллюзий по поводу безопасности биржи. Так что храните криптовалюту не на ней, а в отдельном кошельке, открытом специально для этого.

Поисковики оперативно выдают новости по поводу действий со стороны правительств, поскольку торговые платформы время от времени вызывают негодование властей — в первую очередь в Китае и Южной Корее. Китай планирует ограничить майнерам использование дешевой электроэнергии‍, а это грозит серьезным испытанием для всей отрасли. А Южная Корея рассматривает возможность ограничения торговли криптовалютой только на сертифицированных биржах и введения налога на прибыль.

Получите ли вы грамотный ответ на свой вопрос, или же вас просто перенаправят на невразумительную FAQ-страницу или пользовательский форум?

«Даже среди лучших бирж поддержка клиентов — это огромная проблема», — отмечает Хендрикс, подчеркивая, что даже на самых раскрученных площадках «практически невозможно» дождаться ответа по телефону по поводу технических неполадок.

Крупные трейдеры могут покупать криптовалюты с маржей, как и в случае с акциями, — так что если вы планируете влиться в ряды игроков, нужно присмотреться к наличию такой возможности.

О биржевых тарифах лучше разузнать заранее. Надежные сайты выдают информацию о своих сборах до того, как вы нажмете кнопку «Вступить» при совершении сделки. «Обратите внимание на скрытые сборы и мелкий шрифт», — советует Патрик Грей, основатель и руководитель HashChain Technology. Сборами могут облагаться торговля, внесение на счет или вывод средств.

Некоторые биржи предоставляют открытую информацию о своих сборах, а другие их прячут. Например, Coinbase открыто разместила информацию о четырехпроцентной «базовой ставке» на проведение транзакции. Существуют различные способы ее снижения в зависимости от размера сделки и типа ее финансирования — т. е. поступают ли деньги со счета на сайте, из банка или с кредитной карты.

Также обратите внимание на соответствие биржи новым технологическим стандартам — это тоже может повлиять на ваши расходы. Coinbase и Bitfinex, две крупнейшие биржи по объему торгов по паре BTC/USD в США, переходят на программное обеспечение под названием SegWit, внедрение которого, как ожидается, снизит комиссию на целых 20% и ускорит обработку транзакции.

Хакеры не раз воровали деньги пользователей прямо с бирж. Таким образом, новости о взломах должны расцениваться как тревожный сигнал, если компания не докажет, что укрепила свою защиту. Эксперты подчеркивают, что хакеры постоянно ищут лазейки в торговых платформах.

«Самая серьезная опасность для любого инвестора на криптовалютной бирже — это вероятность мошенничества или взлома из-за уязвимой системы безопасности или отсутствия защиты инвесторов», — говорит Грей.

Он рекомендует трейдерам искать платформу с двухэтапной аутентификацией на входе в систему, которая будет включать пароль и одноразовый код, который можно получить по мобильному приложению.

«Чем популярнее становятся криптовалюты, тем выше должен быть уровень безопасности бирж — как в банках и у брокеров», — говорит Озкан.

Также эксперты советуют не забывать о защите от обвала цен в результате нескольких крупных сделок, защите от утечки информации о клиентах и ежедневной проверке соответствия данных о проводимых сделках в своем кабинете.

Криптовалютный рынок постепенно развивается, но все еще немного напоминает Дикий Запад. Так что пока трейдерам придется смириться отсутствием гарантий.

Роман Собачевский, управляющий партнер GVA Capital и ранний инвестор в криптовалютные проекты, дает традиционный инвестиционный совет: не ставьте все на одну карту. Он говорит:

«Чтобы свести риски к минимуму, постарайтесь не вкладывать все деньги на одну биржу, и тем более не используйте ее для хранения средств. Переводите деньги только тогда, когда нужно вступить в сделку. Торгуйте, а затем снова выводите».

Источник: cryptocurrency.tech