Новая директива Европейского союза по борьбе с отмыванием денег затруднит работу Binance и OKEx

5AMLD, новая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег может затруднить работу криптовалютных бирж. ЕС хочет сделать криптобиржи более прозрачными для того, чтобы не допускать отмывание денег и противодействовать финансированию терроризма через эти площадки. Директива вступит в силу через две недели, и её приближение, видимо, должно беспокоить такие биржи, как Binance и OKEx, которые работают на Мальте.

В настоящее время крипто-фиатные операции в значительной степени не регулируется в ряде стран Европы и мира. Директива ЕС предполагает, что скрытый характер биржевых операций может использоваться для отмывания денег и финансирования терроризма.

Если предыдущая директива в первую очередь касалась криптовалютных инвесторов, то 5AMLD вносит соответствующие поправки для того, чтобы взять под контроль компании, которые работают с криптовалютами, – такие как биржи и кошельки. Согласно новым законам, такие организации обязаны предоставлять властям информацию о клиентах и подозрительных аккаунтах, которые должны быть зарегистрированы в соответствии со стандартом KYC.

Директор по исследованиям сайта The Block Ларри Чермак отметил в своём Твиттере:

Криптовалюты особенны тем, что они анонимны, приватны, и их не контролирует государство. Однако теперь лишь те пользователи криптобирж, которые верифицировали данные о себе, смогут быть клиентами этих площадок.

В настоящее время криптобиржа Binance позволяет пользователям проводить транзакции на сумму до 2 BTC (около $14 000) без соблюдения KYC. Однако, если у биржи возникают подозрения, пользователь должен предоставить личную информацию. Согласно новой директиве, личную информацию должны будут предоставлять все пользователи без исключения.

Сможет ли Binance пережить подобные меры?

Хотя директива касается всех стран ЕС, Мальта, где работают две крупнейшие криптовалютные компании, вряд ли сможет внедрить такие правила немедленно. Кроме того, новая директива напрямую регулирует крипто-фиатные транзакции, и это даст преимущество таким крупным игрокам, как Binance.

Новая директива вступит в силу через две недели, и интересно будет узнать, какой путь выберут биржи. Сделают ли они геоблокировку для пользователей из ЕС или просто переключатся на более «благоприятные» юрисдикции?

Источник: coinspot.io