Стейблкоїни стають інструментом AML, про який мало хто говорить

Зазвичай стейблкоїни обговорюють у тих використання злочинцями. Скептики наголошують на переказах нелегальних коштів, прихильники — дешевизну та швидкість транзакцій. Але за рамками цих суперечок залишається ключовий момент: завдяки прозорості блокчейнів стейблкоїни здатні змінити підхід до боротьби з відмиванням грошей та фінансовими злочинами.

Рейтинг найкращих трейдерів на думку відвідувачів сайту

дивитися рейтинг

“Закрили мінімальну угоду +40%…”

“Зараз працюємо в плюс, +1300 $ на місяць..”

“Виходить стабільно виводити по 500-600 $”

Прозорість як перевага

Сьогодні в обігу перебуває понад $200 млрд у стейблкоїнах, і їхнє поширення лише прискорюється. Корпорації, банки та технологічні компанії готуються випускати власні токени. На перший погляд ситуація нагадує США XIX століття, коли сотні банків друкували власні гроші. Різниця в тому, що блокчейн не дає стерти сліди – кожна транзакція фіксується назавжди.

Це перетворює стейблкоини на інструмент, який сам собою посилює заходи AML. На відміну від «закритих садів» традиційних банків, де комплаєнс-відділи бачать лише частину картини, блокчейни дають єдине та повне джерело даних про транзакції по всьому світу.

Старий та новий світ

У традиційних фінансах розслідування фінансових злочинів потребує доступу до записів багатьох банків. Кожен інститут зберігає лише фрагмент інформації, що призводить до затримок та помилок. Звіти про підозрілі операції будуються на неповних даних, а правоохоронним органам доводиться збирати мозаїку по крихтах.

Стейблкоїни створюють зовсім іншу ситуацію. Їхні переміщення видно відразу і в реальному часі, без юрисдикційних бар'єрів. Це дає можливість відстежувати ланцюжок переказів від наркоторгівлі та торгівлі людьми до крипто-шахрайства та хаків DeFi. Вже зараз видно, як санкційні порушення проходять змішаними маршрутами: частина грошей йде через банки, частина — через стейблкоїни.

Чому це важливо

Інтеграція блокчейнів у систему глобальних платежів може бути переломним моментом для AML. Використання даних про рух стейблкоїнів дозволяє швидко виявляти підозрілі схеми та реагувати на них, перш ніж збитки стануть масштабними.

Крім того, це стимулює співпрацю між банками та криптосектором: комплаєнс-відділи зможуть обмінюватися сигналами та даними, підвищуючи ефективність розслідувань.

Що далі?

Якщо стейблкоїни продовжать заглиблюватися у світову фінансову систему, у регуляторів з'явиться унікальна можливість перетворити їх із об'єкта підозр у потужний інструмент контролю. У поєднанні з класичними банківськими інструментами вони можуть зробити глобальну мережу платежів не лише швидше та дешевше, але й безпечніше.

Источник: coinspot.io