Стоп лосс: що це означає на біржі Як правильно ставити Stop Loss

Перед початком торгівлі на криптовалютному ринку потрібно зрозуміти, що таке стоп-лосс у трейдингу? Професіонали на ринку стверджують, що це інструмент управління ризиками, який захищає капітал від форс-мажорів, таких як різкі рухи вартості валюти або акції.

У статті розберемо види стоп-лоссів, їх налаштування на прикладі платформ MT4 та MT5, вивчимо стратегії розрахунку через волатильність та рівні підтримки, часті помилки новачків.

Рейтинг найкращих трейдерів на думку відвідувачів сайту

дивитися рейтинг

“Закрили мінімальну угоду +40%…”

“Зараз працюємо в плюс, +1300 $ на місяць..”

“Виходить стабільно виводити по 500-600 $”

Що таке “Стоп-лосс” на біржі?

Інвестори-початківці цікавляться у досвідчених, що це за словосполучення «Стоп-лосс», що він означає на біржі і для чого він потрібен, Stop Loss — наказ брокеру продати актив при падінні ціни до певного рівня. Наприклад, купуючи крипту за $100, трейдер ставить стоп-лосс на $90. Якщо вартість торкнеться цієї позначки, позиція закриється, а збиток становитиме 10%.

Основними функціями цього інструменту є:

захист від форс-мажорів: раптові новини чи паніка на ринку не знищать депозит;
збереження капіталу, клієнт наперед визначає максимальний допустимий ризик.

Відмінність стоп лосс у трейдингу від стоп ліміту:

Stop loss – ринковий ордер, що виконується за поточною ціною;
Stop limit – лімітний ордер, який спрацьовує лише за заданою ціною.

“Стоплос” завжди працює в парі з тейк-профітом – ордером на фіксацію прибутку. Купуючи крипту за $50, інвестор виставить стоп на $45 і тейк на $60. Таким чином він контролюватиме і ризики, і прибутковість.

Докладніше про те, як працює трейдинг основні поняття та терміни, можна прочитати в окремому матеріалі.

Як працює “Стоп лосс”?

Щоб успішно торгувати, потрібно знати, як працює “Стоп лосс” на біржі. Наприклад, при купівлі акції XMR $50 інвестори встановлюють ордер «Стоплос» на $45. Якщо ціна впаде до $45, брокер автоматично продасть актив, обмеживши втрату 10%. Без цього інструменту при обвалі до $30 збиток трейдера становив би 40%.

Види Stop Loss

Основні типи інструменту наведені в таблиці нижче.

Тип	Опис
Фіксований	Рівень задається у пунктах або відсотках від ціни входу (наприклад, -2% вартості).
Динамічний	Автоматично рухається за ціною, фіксуючи прибуток (трейлінг-стоп).
Структурний	Розміщується за ключовими рівнями підтримки/опіру.
Тимчасовий	Закриття угоди через заданий інтервал, якщо ціна досягла мети.
Волотільний	Розраховується через індикатори (ATR) з огляду на поточні ринкові коливання.

Динамічний «Стоп-лосс» рекомендований для новачків у трейдингу, він унеможливлює суб'єктивні рішення, система працює за заздалегідь заданими правилами, що допомагає дисциплінувати торгівлю. У разі зростання розміру активу на 5% стоп піднімається до +3%, захищаючи частину прибутку.

Як правильно ставити “Стоп-лосс”?

Інструкція для новачків, які торгують на ринку, відповідає на питання, як виставити «Стоп-лосс» на прикладі встановлення його на ордер на платформі МТ4:

Відкрийте вікно Новий ордер.

В однойменному полі вкажіть ціну, коли брокеру потрібно буде продати актив.

Підтвердьте ордер.

Як розраховується цей метод:

За волатильністю. Використовуйте індикатор ATR для встановлення Стоп лосса. Якщо ATR = 5 пунктів, стоп ставте на 2×ATR від входу.
За відсотками. Ризик трохи більше 2% від депозиту на угоду.
За графіком. Стоплос розраховується між локальними мінімумами та максимумами.

Є ще одне поняття в трейдингу – це спред, що є різницею між ціною купівлі та продажу. Його враховують при розрахунку стоплоса наступним чином: якщо спред 2 пункти, Stop Loss повинен бути на 3 пункти нижче, щоб уникнути випадкового спрацьовування. Знаючи, як і де ставити Стоплос, можна уникнути збитків.

Метод розрахунку стоп-лосу на основі волатильності ринку

Індикатор ATR вказує на середній діапазон руху вартості за певний період. Наприклад, ATR(14)=$1.5 для акції означає, що наказ на закриття варто встановити на відстані $3 (2×ATR) від ціни входу.

Інвестори відзначають із плюсів стопу автопідстроювання під ринок. У періоди високої волатильності ATR збільшується, і стоп-лос автоматично відсувається. Такий підхід рятує від частих спрацьовувань інструменту через різкі, але тимчасові стрибки вартості крипти або акції. Початківцям не доведеться щодня перераховувати рівні вручну.

Метод працює на будь-яких активах – акціях, крипті, форексі. Новачок може використовувати один і той же алгоритм для всіх угод, не заглиблюючись у специфіку інструментів. Не потрібно гадати, де ставити стоп – індикатор ATR сам розраховує відстань на основі поточної волатильності. Наприклад, якщо акція коливається в середньому на 2 пункти на день, стоп-лосс 2×ATR (4 пункти від ціни входу) захистить від шуму. Цей метод позбавляє емоцій: новачки часто рухають стопи через страх або жадібність.

Методи використання стоп-лосу за часом при торгівлі на фінансових ринках

Цей підхід передбачає закриття угоди не за ціновим рівнем, а через заданий часовий інтервал навіть якщо ціна не досягла мети. Наприклад, інвестор ставить умову: “Закрити позицію через 3 дні, якщо прибуток не перевищить 2%”. Стоп-лосс дисциплінує трейдера, позбавляючи нескінченного очікування «ідеального моменту», та переводить торгівлю в режим дедлайнів.

Приклади використання:

Скальпінг на форекс. Трейдер відкриває позицію щодо EUR/USD на 15-хвилинному графіку. Якщо за 1:00 ціна не зрушила в потрібному напрямку, угода закривається. Ефективність така, що на малих таймфреймах тренди часто короткострокові – якщо рух не почався відразу, висока ймовірність боковика.
Інвестиції в акції із стоп-лоссом. Інвестор купив акції Netflix перед звітом, очікуючи на зростання. Якщо через 5 днів після публікації результатів ціна залишилася в діапазоні ±3%, то позиція закривається. Звіти впливають на котирування у перші дні – відсутність реакції сигналізує про слабкість активу.
Криптовалюти. Після придбання Ethereum на рівні $1800 трейдер встановлює тимчасовий наказ на закриття на 48 годин. Якщо за цей час ціна не здолала $1900, угода завершується. Крипторинок часто рухається імпульсами – затяжна консолідація може передувати скидання.

Переваги стоп-лосса полягають у:

економії часу;
зниження емоційного стресу;
захист від «замороженого» капіталу.

Недоліки:

ризик передчасного виходу;
немає врахування контексту ринку;
складність у виборі інтервалу.

Щоб уникнути впливу мінусів методу, потрібно використовувати тимчасовий наказ як другу лінію захисту.

Метод використання стоп-лосу за часом при торгівлі на фінансових ринках

Структурний стоп-лосс – це розміщення інструменту за основними рівнями підтримки для довгих позицій чи опору для коротких. Ці рівні формуються на графіку завдяки ціновим відскокам, що повторюються, зонам консолідації, наприклад, круглим числам: $100, $10,000 для валют.

Метод використовують у криптовалюті. Bitcoin відскочив від рівня $1000,000 і клієнт відкриває лонг.

Метод використовують у Форексі. Пара EUR/USD тестує опір 1х1000. Клієнт відкриває шорт при відскоку від цієї зони, а стоп ставите на 1х1050 – вище за попередній максимум.

Поширені помилки при встановленні стоп-лоссів

Фіксований стоп-лосс ігнорує волатильність активу. Торгові інструменти поводяться по-різному: одні рухаються плавно, інші роблять різкі стрибки. Наприклад, акції Tesla за день можуть легко змінитись на 5-7%, тоді як папери «блакитних фішок» на кшталт Coca-Cola рідко коливаються понад 2%. Якщо для обох випадків використовувати стоп у 5%, для Tesla це буде занадто тісно – стоп спрацює при звичайному шумі, а для Coca-Cola – занадто просторо, що збільшує потенційні збитки.

Пара EUR/JPY має високу волатильність. Середньоденний діапазон – 150 пунктів. Стоп-лосс у 50 пунктів (0.5%) закриє позицію за найменшої корекції. Пара USD/CHF має низьку волатильність. Середньоденний діапазон – 50 пунктів. Стоп 50 пунктів (0.5%) може не встигнути захистити від трендового руху.

Фіксований стоп “сліпий” до контексту. Він знаходиться впритул до рівня підтримки та опору – зони, де накопичуються ордери трейдерів. Великі гравці маркет-мейкери знають це і часто провокують помилкові пробої, щоб активувати масові накази.

Причини помилкових пробоїв:

Пастка ліквідності. Маркет-мейкери навмисно «проштовхують» ціну через рівень, щоб зібрати стоп лосс та отримати вигідну позицію перед розворотом.
Висока волатильність. Під час новин ціна може проскакувати рівні на 0,5-1%, але це не завжди означає зміну тренду.

Як рішення потрібно використовувати індикатори стоп лосу на кшталт ATR для розрахунку стопа. Наприклад, якщо ATR(14) для GBP/USD = 80 пунктів, ставлять стоп на 1,5×ATR рівним 120 пунктів.

Ще одним рішенням буде розміщення лосса не на самому рівні, а на 1-2% нижче/вище. Для EUR/USD за допомогою 1,0800 стоп краще ставити на 1,0770, а не на 1,0795.

Як визначити, куди поставити ордер на закриття?

Приклади встановлення стоп-лосу:

технічні рівні підтримки/опору;
локальні екстремуми;
ковзні середні (SMA/EMA);
цінові канали;
волатильність через ATR.

Потрібно враховувати хвости свічок. “Хвости” (тіні свічок) – це екстремуми, які ціна досягала, але не закріпилася там. Наприклад, на денному графіку нафти Brent свічка закрилася на $75, але нижній хвіст був на $72. Якщо поставити стоп на $72, є ризик, що ціна короткостроково проб'є його, активує ордер, а потім розгорнеться.

Користувачів цікавить, де ставити правильний стоп-лосс. Як варіант, накази розміщують за екстремумом найдовшого хвоста в зоні та використовувати кластерний аналіз обсягів, якщо на рівні $72 був низький обсяг, пробій скоріше хибний.

Відповіді одне із питань під час виборів рівня стоплоса. «Чи свідчить досягнення ордера на закриття про помилку у прогнозі?». Якщо клієнт купив акцію, очікуючи зростання через прорив опору $200, але ціна повернулася нижче за $190, що є стопом, це сигнал, що логіка угоди була невірна.

І ще одне питання: «Чи припустимо такий збиток для мого депозиту та психіки?»
Якщо депозит $10,000, а наказ на угоду – $500 (5%), це прийнятно. Але якщо стоп «з'їдає» 20% депозиту або $2000, угоди можуть бути збитковими

Як правильно ставити стоп-лосс у трейдингу:

Ніколи не рухайте ордер з надією на удачу — це шлях до мартингейлу.
Тестуйте рівні на історії: якщо 80% пробоїв підтримки за останній рік були хибними – додайте буфер.
Використовуйте трейлінг-стоп, при зростанні ціни рухайте стоп-лосс за нею, фіксуючи прибуток.

Висновок

Ордер на закриття – не страховка від збитків, а інструмент контролю за ними. Ставте структурні лоси на денних графіках та волатильні – усередині дня. Пам'ятайте, що 10% збитків потрібно поповнювати 11% прибутку, а 50% — вже 100%, не забувайте про комісії на біржах під час виведення грошей.