Банки РФ все більше повідомляють Росфінмоніторинг про криптооперації

У 2024 році банки в 1,3 рази частіше надсилали повідомлення про операції, пов'язані з криптовалютами, ніж роком раніше. Про це заявила начальник відділу в Управлінні наглядової діяльності Росфінмоніторинг Марія Щербакова на конференції Асоціації регіональних банків. За її словами, периметр учасників, які передають такі повідомлення за кодом 1190, також розширився – в 1,6 разу, пише РБК Крипто.

Щербакова наголосила, що саме P2P-транзакції між банківськими рахунками (тобто прямі перекази від одного користувача до іншого) все частіше використовуються саме для обміну фіатних грошей на криптовалюту. Відомство рекомендує приділяти особливу увагу криптокомплаєнсу — тобто виявленню операцій, які потенційно пов'язані з цифровими активами.

Банки, за її словами, можуть використовувати будь-які доступні інструменти: методичні рекомендації щодо аналізу транзакційної активності, відкриті джерела, а також моніторинг інтернету для виявлення згадок банківських реквізитів у контексті операцій із криптовалютами.

Одним із інструментів має стати “Прозорий блокчейн” – вітчизняний сервіс для аналізу криптовалютних транзакцій. Як розповіла Щербакова, зараз система проходить третю стадію пілотного проекту, в якому беруть участь п'ять найбільших російських банків. В рамках тестування відпрацьовуються функції відстеження транзакцій, скоринг-оцінки криптогаманців, побудови схем та, головне, зіставлення фіатного та криптовалютного контурів.

Впровадження «Прозорого блокчейну» до особистих кабінетів банків заплановано до кінця 2025 року. За підсумками пілота Росфінмоніторинг розраховує підвищити ефективність використання сервісу та визначити напрями його подальшого розвитку.

У лютому заступник директора Росфінмоніторингу Антон Лісіцин розповів РБК, що до сервісу підключено понад 12 тис. користувачів – це співробітники правоохоронних органів та закордонних підрозділів антивідмивної розвідки, наприклад, у країнах СНД.

У своїх звітах про фінансову стабільність Банк Росії спирається на дані «Прозорого блокчейну», оцінюючи обсяг приток та відтоків коштів російських користувачів найбільших криптобірж.

Ці притоки та відтоки можуть бути пов'язані з оплатою товарів та послуг, переведенням криптовалюти на біржі з метою реалізації, переказами коштів між користувачами, з виведенням криптовалюти на децентралізований гаманець після придбання на P2P-ринку та іншими цілями.

У звіті Банку Росії за третій квартал 2023 року було зазначено, що система могла вести моніторинг транзакцій з російського трафіку бірж Binance, Huobi, Bybit, OKX, Gate, MEXC, KuCoin, Poloniex, Bittrex, Bitfinex, Bing, Bitmex, Bitru, Coinbase, Phemex, Probit, Whitebit, Exmo та Garantex.

Источник: cryptocurrency.tech