ЦБ Ірландії оштрафував криптобіржу Coinbase на $25 млн – Bits Media
Центральний банк Ірландії оштрафував місцевий дочірній підрозділ американської криптобіржі Coinbase Global на 21,5 млн. євро (близько $25 млн.). Компанії ставлять у провину порушення зобов'язань з моніторингу підозрілих транзакцій з 2021 по 2025 рік.
Ірландський регулятор повідомив, що Coinbase Europe оштрафована через помилки в системі моніторингу транзакцій, через яку біржа не змогла належним чином відстежити понад 30 млн транзакцій протягом 12 місяців. Вартість цих транзакцій перевищила 176 млрд євро ($190 млрд) — на них припало 31% усіх операцій Coinbase Europe за згаданий час.
Coinbase Europe знадобилося майже три роки, щоб завершити моніторинг порушених транзакцій, внаслідок чого владі було передано для аналізу інформацію про 2708 підозрілих угод. Ці транзакції могли бути пов'язані зі злочинною діяльністю, включаючи відмивання грошей, шахрайство, незаконний обіг наркотиків, кібератаки та насильство над дітьми.
Керівництво Coinbase заявило, що біржа ненавмисно припустилася трьох помилок у кодуванні системи моніторингу транзакцій, через які п'ять із 21 сценаріїв, які виявляють підозрілі сигнали, не повністю відслідковували транзакції в 2021 і 2022 роках. Coinbase заявила, що виправила ці помилки протягом двох-трьох тижнів і вжила заходів для запобігання подібним випадкам. Спочатку штраф для Coinbase становив 30,6 млн. євро ($33 млн.), проте пізніше, в рамках угоди біржі з ЦБ Ірландії, було зменшено до $25 млн.
«Правоохоронці покладаються на те, що регульовані фінансові установи повідомлятимуть про підозрілі операції з криптовалютами. У разі будь-яких збоїв — злочинці поспішають ними скористатися. Анонімний характер криптовалют та можливість легкого переміщення за кордон робить їх особливо привабливими для злочинців», — сказав заступник керуючого ЦБ Ірландії із захисту прав споживачів Колм Кінкейд (Colm Kincaid).
Нещодавно Спільнота незалежних банкірів Америки (ICBA) закликала владу США не видавати Coinbase банківську ліцензію, яка дозволить біржі надавати фінансові послуги на федеральному рівні.
Источник: bits.media
