Мешканець Каліфорнії, Алекс Шах, подав позов до Верховного суду округу Орандж проти банків Citi, BMO Bank, Wells Fargo та Comerica Bank. Чоловік звинувачує фінансові установи у неправомірному вилученні коштів з його рахунків, які були конвертовані у біткоїни. Позивач стверджує, що банки порушили положення Комерційного кодексу Каліфорнії, отримавши контроль над його особистими рахунками та здійснивши з них виплати третім особам без належних законних підстав. Згідно зі скаргою Шаха, п’ять банків сукупно вилучили понад 720 000 доларів США з його коштів з метою повернення грошей мережі магазинів Kwik Trip. Перший банківський переказ, здійснений Шахом у травні 2025 року, становив близько 990 000 доларів США. Кошти були переведені з рахунку Kwik Trip у Wells Fargo на рахунок Шаха у BMO Bank. Через одинадцять днів другий банківський переказ на суму 3,4 мільйона доларів США пройшов за аналогічною схемою. Згодом Шах перевів кошти з рахунків у BMO Bank на особисті рахунки у Citibank, Wells Fargo та Comerica Bank, після чого сконвертував усі активи у біткоїни. Приблизно через два тижні після першого банківського переказу Wells Fargo заморозив кошти Шаха. Клієнт стверджує, що банк не попередив його про потенційну причетність переказів до шахрайської діяльності. Позивач визнав, що став жертвою складної схеми криптовалютного шахрайства, і заявив, що банки сприяли підозрілим грошовим переказам. Чоловік запевняє, що в результаті п’ять банків вилучили з його особистих рахунків кошти, які не мали жодного відношення до шахрайської схеми. У позовній заяві зазначено, що Шах уклав угоду з певним представником каліфорнійської компанії Rec Solar USA, на ім’я Натан Янович. За умовами угоди, Шах мав отримувати грошові перекази від корпоративних клієнтів Rec Solar, конвертувати ці кошти у біткоїни, а потім переказувати їх на вказані криптовалютні адреси. За цю послугу чоловікові обіцяли комісійні. У травні 2025 року Шах здійснив банківські перекази на загальну суму понад 4 мільйони доларів США. Позивач стверджує, що під час цих операцій банки жодного разу не повідомили його про підозрілу активність. Однак згодом банки висловили підозру, що переміщувані кошти пов’язані з кібершахрайством. Зловмисник видавав себе за корпоративних клієнтів, переконуючи організації переказувати кошти на рахунки Шаха. У жовтні 2025 року Шах подав скаргу до Федерального бюро розслідувань (ФБР). За словами мешканця Каліфорнії, Секретна служба США, яка займається розслідуванням фінансових злочинів, визнала його жертвою шахраїв. Наразі проти Шаха кримінальні звинувачення не висувалися. Минулого року інший мешканець Каліфорнії, Кен Лієм, подав до суду на азіатські банки Fubon Bank, Chong Hing Bank та DBS Bank, звинувативши їх у бездіяльності, що призвела до крадіжки 1 мільйона доларів США криптошахраями.
Резюме Crypto Top: Позов проти банків за дії, пов’язані з криптовалютними транзакціями, підкреслює зростаючі правові ризики для фінансових установ у сфері цифрових активів та потенційні наслідки для їхньої відповідальності у випадках шахрайства.