Диверсификация и разбалансировка инвестиционного портфеля

Твердо определившись с желанием инвестировать в криптовалюту и изучив весь спектр интересных монет, самое время задуматься о структуре будущего инвестиционного портфеля.

Инвестиционный портфель — это совокупность крипто-активов, собранных для достижения одной цели — получения прибыли. Правда, поведение рынка порой диктует такие условия, в которых сохранение имеющегося — уже большая победа. Поэтому, формируя портфель, надо обращать внимание не только на потенциал той или иной монеты, но и на те способы заработка, которые предлагает крипторынок. И, конечно же, последнее дело — закупаться на все средства одной единственной монетой в надежде, что именно она сделает вас крипто-миллионером.

Быстро и страшно vs долго и спокойно

Условно стратегии инвестирования можно разделить на две части. Долгосрочные инвестиции выбирают консервативные инвесторы, готовые пожертвовать быстрой прибылью (за что мы, откровенно говоря, и любим крипторынок). Более азартные участники рынка делают ставку на агрессивный краткосрочный трейдинг, обещающий молниеносный доход наряду с высоким риском потерять все и сразу.

Инвестиционный портфель можно формировать на основе двух этих стратегий, разделив весь массив криптовалют на долгосрочные и краткосрочные. Однако, стоит помнить, что если долгоиграющими надежными монетами можно просто закупиться и ждать, пока их цена побьет рекорды, то для краткосрочных инвестиций в любом случае будет необходимо погрузиться в основы трейдинга, изучить правила и традиции рынка, базисы фундаментального и технического анализа и неустанно следить за новостным фоном криптомира.

Не стоит также упускать из вида тот факт, что даже надежная, на первый взгляд, монета может повести себя неподобающим образом и резко нырнуть на ценовое дно. Люди, купившие биткоин по $19,000, вряд ли сейчас считают его надежной инвестицией. Однако, рынок есть рынок и долгосрочные инвестиции требуют спартанского терпения и железобетонной нервной системы. Не психануть и не продать все активы на ценовом минимуме — главная задача инвестора, зашедшего на рынок надолго.

Между медведями и быками

Один из самых неоднозначных способов диверсификации рисков — занять позицию между быками и медведями, разделив активы таким образом, чтобы было чем оперировать как при бычьем, так и при медвежьем тренде. Здесь высок риск метаний между одними и другими, ведь вам надо определиться, к умным вам или к красивым. К тому же, мало кому удается переключать мозг между ожиданиями взлета или падения той или иной крипты. Как правило, влюбившись в актив, хочется верить, что все трудности временны, графики что-то недоговаривают, а монета вот-вот рванет свечой наверх.

Подобная разбалансировка подойдет для хладнокровных инвесторов, давно утративших веру в чудо, четко понимающих сигналы рынка и умеющих прогнозировать поведение как бычьего, так и медвежьего лобби.

Плагиат — это не стыдно

Вам удастся избежать многих ошибок, если перед началом инвестиционной деятельности вы изучите опыт тех, кто давно в рынке. К счастью, сейчас немало открытых ресурсов, на которых инвесторы ежедневно публикуют информацию о своих крипто-портфелях. Найдите тот блог или телеграмм-канал, который покажется вам более интересным. Обратите внимание на стабильность портфеля, на те критерии, по которым в него добавляются монеты, и на поведение инвестора в случае стагнации рынка. Сформируйте свой портфель по аналогии с его портфелем и, если считаете необходимым, следуйте рекомендациям инвестора в части покупки новых активов.

Второй вариант, когда, казалось бы, можно не включать собственный мозг, — слепо следовать рекомендациям брокеров. На сегодняшний день существует несколько десятков крипто-ботов, которые в ежедневном режиме дают сигналы к покупке или продаже того или иного крипто-актива с указанием доли от общего портфеля, при соблюдении которой риски будут минимальны. Другой вопрос, что неизвестно, какой квалификацией обладают стоящие за приложением трейдеры, никто не застрахует вас от вовлечения в массовые пампы и дампы, а в случае провала предъявить претензии можно будет разве что приложению в телефоне.

Разбалансировка по инструментам

Возвращаясь к возможностям заработка, которые предоставляет крипторынок, одним из самых целесообразных вариантов разбалансировки портфеля считается распределение активов по инвестиционным инструментам. Так работают профессиональные инвестиционные фонды.

Такого рода портфель может выглядеть примерно так:

• 25% — ведущие монеты для долгосрочного инвестирования (BTC, ETH, XRP);
• 25% — среднесрочная торговля топовыми альткоинами;
• 10% — роботизированный арбитраж;
• 10% — торговые роботы и алгоритмическая торговля;
• 10% — торговля по новостям (отслеживание Gainers и Loosers);
• 10% — вложения в перспективные ICO;
• 10% — высокорискованные крипто-активы.

Процентное соотношение долей в такого рода портфеле будет зависеть от того, насколько вы владеете определенной инвестиционной стратегией, и насколько она адекватна для сегодняшнего положения на крипторынке.

Крипто-портфель можно сформировать и исходя из регионов инвестирования — ежедневно меняющаяся повестка в части правового регулирования криптовалюты в странах мира способна существенно влиять на курсы. Можно доверить часть портфеля управляющему фонду, правда, в этом случае придется заплатить процент с полученной прибыли.

В любом случае, единожды сформированный крипто-портфель не будет служить вам всю жизнь. Его необходимо будет пересматривать и «перетряхивать» при изменениях рынка, при появлении новых перспективных и стабильных монет, и, наконец, при стагнации рынка, когда даже самые проверенные крипто-активы вызывают желание продать все и сложить фиат в чулок.

Источник: cryptocurrency.tech