Ризики офшорних криптосервісів для фінансової стабільності
Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF) висловила занепокоєння щодо офшорних постачальників криптопослуг, зазначаючи, що вони можуть становити значні ризики для відмивання грошей, ухилення від санкцій та іншої незаконної фінансової діяльності. FATF визначає офшорних постачальників послуг віртуальних активів (oVASPs) як компанії, зареєстровані в одній юрисдикції, часто з пільговим регулюванням для криптобізнесу, але які надають послуги клієнтам в інших країнах. Така модель дозволяє криптосервісам працювати на міжнародному рівні, формально підпорядковуючись законодавству країни реєстрації та перебуваючи під мінімальним регуляторним наглядом. На думку FATF, oVASPs можуть використовувати ці прогалини в регулюванні для уникнення процедур ідентифікації клієнтів (KYC) та вимог щодо протидії відмиванню коштів (AML), створюючи таким чином “сіру зону” для злочинної діяльності. Організація наголошує, що за відсутності юридичної присутності криптосервісів у певній країні, державні органи можуть мати обмежену інформацію про діяльність таких компаній та їхні транзакції. Це ускладнює моніторинг підозрілих операцій та контроль за дотриманням нормативних вимог.
Заклики FATF до посилення регулювання
Для зменшення цих ризиків FATF закликає держави посилити нагляд за криптокомпаніями, що обслуговують їхніх громадян, навіть якщо такі компанії зареєстровані за кордоном. Організація рекомендує регуляторам вимагати від oVASPs реєстрації та отримання ліцензій для роботи на національному ринку. FATF також закликає до тіснішої співпраці між міжнародними регуляторами та правоохоронними органами. Президент FATF Еліза де Анда Мадрасо (Elisa de Anda Madrazo) заявила: “oVASPs створюють «сліпі зони», якими користуються злочинці, щоб обманювати довірливих людей і фінансувати тероризм по всьому світу. Я закликаю всі країни та приватний сектор вжити заходів. Враховуючи, що віртуальні активи переміщуються через кордони за лічені секунди, суворе дотримання законодавства та взаємодія міжнародних регуляторів допоможуть знизити ці ризики”. Минулого тижня FATF також попереджала, що стейблкоїни та некастодіальні гаманці можуть обходити механізми контролю за протидією відмиванню коштів, оскільки транзакції здійснюються без участі регульованих посередників.
Резюме Crypto Top: Дії FATF свідчать про зростаючу увагу регуляторів до усунення прогалин у глобальному крипторегулюванні, що може призвести до посилення вимог до офшорних криптосервісів та збільшення витрат на відповідність для них.