Инвестору не удалось добиться возврата отправленных криптомошенникам денег из банка – Bits Media

Апелляционный суд Массачусетса отказался поддержать жалобу местного жителя по имени Лоренсо Гарсии (Лоуренсо Гарсиа) в испанском банке Сантандер и отказался от возврата $750 000, потерянных инвестором из-за мошенничества с криптовалютой.

Гарсия пытался привлечь Сантандера к ответственности за то, что банк не вмешался, когда инвестор провел серию крупных переводов. Как выяснилось, переводы были связаны с мошеннической криптоплатформой под названием Coinegg.

Гарсия утверждает, что с 13 декабря 2021 года по 4 января 2022 года были осуществлены две онлайн-транзакции картой через платформу Crypto.com и проведено семь банковских переводов в отделениях Santander на базовой базе $751 500. Средства были направлены через счет в Metropolitan Commercial Bank of New York, а затем использовались для покупки криптовалют, которые в конечном итоге были отправлены на Coinegg.

Парламент Гарсия не смог вернуть вложенные средства. В своем иске он сослался на положения в Соглашении Сантандера о личном депозитном счете. Там было указано, что в случае подозрительных транзакций банк отправляет клиенту текстовое сообщение или электронное письмо.

В 2023 году Верховный суд постановил, что жалобы Гарсии не имеют оснований. Коллегия апелляционного суда, пожалованная Верховному суду, заявила, что в Сантандере не было обязанности приостанавливать проведение транзакций. Суд объявил, что Гарсия сам авторизовал каждый перевод, поэтому банк не нарушил никаких договорных условий или юридических обязательств. Апелляционный суд также установил, что заявления на веб-сайте Сантандера не являются обещанием, выполненным несправедливым образом.

Ранее Сантандер установил лимит на криптотранзакции для клиентов из Великобритании, объясняя мошенничество с криптоактивами. В 2022 году банк представил систему для торговли токенизированными активами с использованием активов Африканской Африканской Реала.

Источник: bits.media