Как криптовалюты изменят капитализм

Криптографически связанные одноранговые сети (далее в этой статье будем называть их «криптовалютами»), похоже, станут одной из ключевых технологий в нашей жизни. Они способны привести к появлению фундаментально новых видов социальной организации.

Это смелое заявление. Однако как только вы вникните в суть криптовалют, вы поймёте, как именно они создадут новый вид социальной структуры. Я пытался — в основном безуспешно — объяснить этот конспект многим людям. Понимание наиболее глубоких и основных применений «крипты» не даётся просто, поскольку она бросает вызов многим основным принципам современных социальных структур и даже самого капитализма.

Подоплёка

Многие из наиболее успешных мировых компаний утверждают, что являются одноранговыми (пиринговыми) сетями. Эти сети связывают спрос и предложение такими способами, которые были недоступны ранее.

Наиболее очевидные примеры — eBay, Uber, AirBnB, Нью-Йоркская фондовая биржа и Facebook. Однако ими список не ограничивается: так, Apple связывает разработчиков и потребителей; Amazon соединяет продавцов и покупателей; Google соединяет владельцев сайтов с пользователями поиска; страховые компании и банки связывают своих клиентов с помощью объединённого капитала.

Сети, связывающие предложение и спрос, являются основой экономики. Эти сети сгенерировали десятки триллионов долларов. Они смогли так сильно вырасти из-за сетевого эффекта. Когда сеть достигает критической массы, она становится практически неудержимой.

Но есть одна проблема

На самом деле, несмотря на все заявления, эти сети не являются пиринговыми. Вместо этого они контролируются операторами, берущими процент с участников сети. Часть этих денег необходима: кто-то должен платить за серверы eBay, за страховку на AirBnB, за техническую поддержку Amazon и так далее.

Но другая часть этой комиссии необязательна: это прибыль оператора сети. Со временем все они слишком увлекаются в погоне за деньгами (а некоторые делают это с первого дня работы).

Когда либертарианцы-сторонники криптовалют говорят о коммерции, не основанной на доверии, они имеют в виду отказ от посредников и искателей наживы: операторов сетей. Они говорят о соединении участников сети друг с другом — бизнеса и потребителей — без посредников, извлекающих из этого прибыль.

Это может быть сложно представить. Кто создаст приложение без оператора сети? Кто будет управлять серверами? Как потребители свяжутся друг с другом? Кто определит правила проведения транзакции? Как будут застрахованы платежи? Кто будет заниматься возвратами, отзывами, технической поддержкой?

Короткий ответ на все эти вопросы: не основанные на доверии криптографические сетевые протоколы.

Давайте рассмотрим четыре абстрактных примера, иллюстрирующих это.

Децентрализованное облако

Большинство мировой вычислительной мощности (компьютеры, жёсткие диски, каналы передачи данных) используются не в полную силу. Жёсткие диски потребителей и компаний лежат полупустые, процессоры тихо гудят на 3% своей мощности (в среднем). Несмотря на это, Amazon, Google, Microsoft, IBM продолжают строить новые датацентры. Это настоящее безумие.

Filecoin, STORJ, Sia, Swam и SAFE — протоколы, позволяющие любому безопасно хранить свои файлы на чужих жёстких дисках. Владельцы файлов всегда могут забрать их назад, а люди, хранящие файлы, не знают, что на самом деле они хранят. Организован этот процесс достаточно просто: здесь применяются стандартное шифрование данных, схема разделения секрета Шамира и распределённые таблицы хэшей.

Каждый протокол создаёт рынок, на котором люди с неиспользуемым свободным дисковым пространством и каналом могут соревноваться между собой за хранение файлов других людей и получение прибыли. Поскольку эти протоколы используют излишки свободного места, которые в ином случае оставались бы неиспользованными и не принесли бы никакой прибыли своим владельцам, цена такого облачного решения будет гораздо меньше, чем у тех крупных дата-центров, скупающих дисковое пространство с единственной целью сдавать его в аренду. Я не буду углубляться в такие вопросы, как техподдержка корпоративного уровня, но стоит заметить, что эти протоколы позволяют организациям конкурировать на таких уровнях добавленной стоимости, как поддержка.

Каждый из этих протоколов является по-настоящему одноранговым. Вы храните свои файлы на жёстких дисках других людей. Вам не нужно думать о том, у кого именно они хранятся. Между вами и вашими файлами нет никаких препятствий, посредников, взимающих свою комиссию. Вы храните свои файлы в сети и вы платите сети.

Golem и Elastic делают практически то же самое, но с вычислительной мощностью вместо файлового хранилища.

Для подобных сервисов главной возможностью является не создание «децентрализованного Dropbox». Большинство людей пользуются бесплатным аккаунтом Dropbox! Настоящая возможность данных протоколов — снабжение интернет-приложений. Со временем большинству (а может, и всем) приложениям — спискам задач, онлайн-ежедневникам, чатам, приложениям для личных финансов — не потребуются серверы и дата-центры. Вместо этого они будут работать на ячейстой сети, состоящей из компьютеров со всего мира.

Децентрализованные рынки предсказаний

Augur — это децентрализованный рынок предсказаний. Что это значит? Давайте сравним его с известным централизованным рынком предсказаний: букмекерскими конторами из Лас-Вегаса.

Лас-вегасские букмекерские компании забирают 10 процентов комиссии от размера вашей ставки. Они обосновывают этот платёж, утверждая, что он необходим для арбитража результата. Вы платите им 10% за то, что они: 1) выступают в качестве эскроу, 2) сообщают, что выиграл матч, и 3) распределяют выигрыш между победителями. Но такие услуги не стоят целых 10%, это безумие.

Проблема с децентрализованным рынком предсказаний заключается в том, что если нет никого, кто смог бы нажимать кнопку, сообщая исход события, то как вы разрешите ставку? Вы не можете просто оставить это на откуп участникам рынка. Ведь если шансы по ставке составляют 9 к 1 и эта единица победит, поставившие на 9 просто перевесят победителей.

То, что конторы из Лас-Вегаса делают за 10% комиссии, протокол Augur будет делать всего за один процент. Участники сети Augur, владельцы токенов $REP, будут получать вознаграждение за сообщения о результатах матчей.

Как?

Сеть Augur работает на смарт-контрактах. Говоря простыми словами, смарт-контракты выступают в качестве не основанного на доверии эскроу-сервиса, связанного кодом (что исключает человеческий фактор) и высвобождающего деньги по заранее установленному критерию. Ставки в сети Augur будут приниматься не в своих токенах REP, а в других криптовалютах — например, Bitcoin и Ether. Такие сервисы, как Oraclize будут автоматически сообщать о результатах, например, баскетбольного матча с nba.com в смарт-контракт Augur. Зная счёт в матче, смарт-контракт определит исход ставок и распределит выигрыши победителям.

Если любой проигравший считает, что данные об исходе матча на nba.com были неправильными (например, сайт был взломан), или подозревает, что Oraclize манипулировал этими данными, он может оспорить результат, повысив свою ставку. В этом случае смарт-контракт Augur просит владельцев токенов REP проголосовать по исходу этого баскетбольного матча. Если владельцы REP проголосуют за сохранение результатов матча, оспаривающий теряет деньги, поставленные при инициации проверки. Кроме этого, владельцы REP, проголосовавшие «неправильно» (то есть против большинства), также потеряют часть своих токенов. Таким образом, проигравшим имеет смысл оспаривать исход матча только тогда, когда они уверены, что большинство владельцев REP их поддержит. Такое же правило касается и владельцев токенов Augur: имеет смысл голосовать только за тот результат, который будет поддержан большинством.

Эта система работает, поскольку владельцы REP не зависят от участников рынка и находятся в разных точках земного шара, а их личности скрыты псевдо-анонимностью. Сделавшие проигрышную ставку не могут найти и попытаться заставить владельцев токенов проголосовать в свою пользу. А даже если бы владельцы REP смогли каким-то образом найти друг друга и умышленно изменить результат какого-либо события на неверный, люди бы сразу потеряли доверие к сети Augur и стоимость REP резко бы упала, что в итоге больно ударило бы по кошельку самих владельцев этих токенов.

Вся эта логика управляется протоколом Augur, который основан на блокчейне Ethereum. Никто в мире, включая правительства, не может удалить этот смарт-контракт или изменить правила протокола. Этот протокол — как химия: ведь вы не можете изменить или нарушить законы химии.

Augur — настоящий одноранговый рынок предсказаний. Любой человек может принять участие в любом рынке предсказаний: политика, спорт, стоимость ценных бумаг, вызванный ураганом урон, экономические прогнозы, всё, что угодно. Никто не может помешать вам принять участие в любом рынке, и никто не может манипулировать результатом. Пулы ликвидности глобальны, риски контрагента отсутствуют, а комиссии значительно ниже, чем у централизованных альтернатив.

Децентрализованная отчётность

Каждая компания, ведущая регулируемый государством бизнес (финансовые услуги, медицина, пищевая безопасность, нефтегазовая отрасль, цепочки поставок и так далее) должна вести отчётность. Время от времени аудиторы просят эти компании предоставить свою отчётность для проверки. Когда это происходит, компания должна найти требуемые записи, передать их аудитору, а также доказать, что отчётность не была изменена с момента записи (к слову, именно так Берни Мейдофф построил свою финансовую пирамиду и скрывал её от закона на протяжении 20 лет; он просто подделывал всю отчётность).

Factom разработал сеть, позволяющую компаниям загружать хэшированные записи в публичный блокчейн. Вы не можете просмотреть содержание документа, взяв его оттуда. Вместо этого вы увидите лишь криптографический хэш — так называемый отпечаток записи.

Загружая записи в блокчейн Factom, компании будут хранить свои документы в таких сервисах, как Box, Google Drive, или в децентрализованных облачных решениях, о которых я уже рассказал выше. Когда аудиторы потребуют эти документы, компании передадут их так же, как делали это раньше. После этого аудиторы используют специальное ПО, чтобы сравнить каждый документ с его криптографическим хэшем в блокчейне. Если они совпадут, аудиторы будут на 100% уверены, что компания не изменяла документ.

Когда Factom получит распространение, аудит станет на несколько порядков быстрее, дешевле, точнее и справедливее.

С принятием Factom мир станет гораздо более честным. Фармацевтические компании не смогут скрыть свидетельства плохих результатов клинических испытаний лекарств, цепочки поставок станут более прозрачными, и так далее. Децентрализовав ведение отчётности, мы сделаем так, чтобы правда процветала.

Децентрализованные деньги

“Я считаю, тот факт, что во вселенной Биткоина алгоритм заменяет функции правительства… это действительно очень круто. Я — большой фанат Биткона», — Эл Гор, бывший вице-президент США.

Децентрализованные деньги — это святой грааль P2P-сетей. Это деньги, не подверженные контролю со стороны правительства: никакой инфляции, никакого контроля за движением капитала, никаких замораживаний банковский счетов, никаких скрытых комиссий, никаких многодневных ожиданий проведения транзакций. Ваши деньги. По-настоящему ваши деньги. Никто не вправе указывать вам, как распоряжаться ими.

Если вы живёте в стране со стабильным правительством, это не покажется вам чем-то серьёзным. Что не так с долларом? Что не так с Visa/Mastercard?

Но если вы живёте в одной из этих стран, ваш взгляд на деньги может отличаться:

Страны, выделенные зелёным, имеют инфляцию в пределах 10-20 процентов. Голубые страны — инфляция более двадцати процентов. Если сложить население этих стран, мы получим 780 миллионов человек — более 10% населения Земли — и суммарный ВВП в 2,1 триллиона долларов.

При инфляции размером 20%, если у вас есть 10 тысяч долларов, через год они превратятся в 8 тысяч. Через два года у вас останется лишь $6400. Инфляция — это ужасно. Она разрушает ценность. Она мешает людям мыслить в долгосрочной перспективе.

И здесь надежду несёт Биткоин. Он работает независимо от правительств. Это настоящая одноранговая денежная система, управляемая людьми, работающая на благо людей. Ни один политик не может девальвировать ваши деньги.

Бросаем вызов капитализму

Мысль о том, что централизация является проблемой, пронизывающей столь много разрозненных аспектов современного мира, совершенно неинтуитивна. Большинство людей не считают, что современная интернет-инфраструктура слишком неэффективна и чрезмерно дорога. Или что из-за централизации рынки предсказаний работают хуже, чем могли бы. Или что современная практика ведения отчётности создаёт возможности для обмана и мошенничества. Или что централизованные правительства разрушают ценность денег.

Но в результате абсолютно естественной эволюции капитализма, протекавшей последние несколько сот лет, посредники получили практически неограниченную власть. Посредники устанавливают свою комиссии на большинство экономический транзакций. Наше общество настолько привыкло к этому, что мы просто этого не замечаем. В дебатах о налоговых реформах никогда не заходит речь о операторах сетей, устанавливающих свои налоги на участников сети.

Основанные на криптографии сети станут гораздо более продвинутыми. Попробуйте посчитать всех посредников, присосавшихся к мировой экономике. Они везде:

• Правительства
• Страховые компании
• Банки
• Социальные сети
• Интернет-провайдеры
• Рыночные операторы
• Обменники
• Казино

Криптовалюта изменит деньги, не только выступив против монетарной политики правительств, но также изменив структуру общества, каким мы его знаем сегодня. Любая отрасль, перечисленная выше, а также множество других, будут коренным образом изменены после искоренения посредников и соединения людей и компаний с помощью «крипты». Не все корпорации смогут трансформироваться в блаженные P2P-криптокооперативы. Земля не превратится в хиппи-утопию, где все законы и деньги управляются криптографическими протоколами.

Пулы капитала и человеческий труд продолжат существовать. Не всё станет P2P. «Одноранговый завод по производству автомобилей» не имеет никакого смысла. P2P-сети не окажут никакого влияния на множество индустриальных процессов. Локальные провайдеры услуг — стоматологи, парикмахеры и так далее — никуда не уйдут. Криптосети не смогут сделать вам массаж, постричь ваш газон или убраться у вас в доме.

Поиски правды в вымысле

В своей книге «Sapiens: Краткая история человечества» Юваль Харари утверждает, что главным отличием человека от остальных видов на Земле является способность пересказывать и верить в абстрактные истории. Он называет такие истории «вымыслом». Все основы современного общества являются вымыслом: деньги, закон, религия, корпорации…

Люди ограничены законами химии и физики; корпорации — нет. Они являются чисто абстрактным понятием и существуют лишь в правовом поле, которое само в свою очередь является вымыслом. Зелёные клочки бумаги не могут иметь ценность только потому, что федеральное правительство пытается нас в этом убедить.

За последние несколько веков корпорации произвели практически весь прирост стоимости для человеческого общества. Эти корпорации — этот разделяемый нами вымысел — сыграли ключевую роль в развитии современного общества. Корпорация Walmart внесла огромный вклад, создав свой вымысел под названием «Walmart», координирующий работу миллиона сотрудников, которые в ином случае были бы автономны и независимы. Каждый из этих людей понимает свою роль в этой вымышленной структуре — от уборщика до генерального директора.

Наконец у нас появился способ в режиме реального времени скоординировать большое количество разрозненных сторон, не основываясь на доверии — используя экономические стимулы. Это может быть сделано без каких-либо вымыслов. Это стало впервые возможно благодаря криптосетям.

Криптографические одноранговые сети предоставляют новый механизм организации общества. Эти сети связаны лишь протоколами, которые в свою очередь подвержены лишь законам математики. Участники сети могут принимать участие в управлении протоколом. Миллиарды людей смогут взаимодействовать друг с другом через эти протоколы. Впервые в истории человечества мы сможем сделать это без необходимости доверять каким-либо вымыслам, кроме самих денег.

Всё, что может быть децентрализовано, будет децентрализовано. — Закон Джонсона.

Источник: cryptocurrency.tech