Банк Росії звинуватив криптовалютного кредитора DigiCash у ознаках нелегальної діяльності та «агресивному зборі боргів». Судячи з запису в спеціальному реєстрі ЦБ, творці російського DigiCash усвідомлено взяли назву компанії ветерана криптографії Девіда Лі Чаума (David Lee Chaum), що закрилася в 1990-х.
Російський сервіс DigiCash пропонує клієнтам позики в стейблкоінах USDT, причому клієнт може одразу конвертувати токени в рублі. При цьому фірма попереджає, що діє поза правовим полем РФ і не має ліцензії на надання фінансових послуг Банку Росії. Спілкування з клієнтами частіше відбувається у месенджерах. Співробітники DigiCash збирають чутливу інформацію про клієнтів, щоб згодом зажадати борг, повідомив ЦБ РФ.
«Нелегали не дають реальних адрес та номерів телефонів. Вони використовують для зв'язку тільки канали та групи в соціальних мережах і месенджерах, щоб була можливість відразу видалити все листування та заміс сліди», ― пояснив внесення криптокредитора до списку керуючий відділенням Банку Росії по Сахалінській області Олександр Шкарубо.
Вперше сервіс DigiCash з'явився у реєстрі компаній “з виявленими ознаками нелегальної діяльності на фінансовому ринку” у жовтні минулого року. 19 січня інформацію було доповнено, список відомих інтернет-адрес сервісу зріс до 35.
DigiCash Чаума була зареєстрована у Нідерландах 37 років тому. Компанія займалася електронними перекладами, роблячи транзакції анонімними завдяки криптографічним протоколам, розробленим творцем сервісу. DigiCash припинила діяльність у 1998 році.
Нещодавно влада американського штату Каліфорнія оштрафувала великого криптокредитора Nexo за видачу позик без оцінки платоспроможності клієнтів та відсутність ліцензії на ведення діяльності.