## Посилення регуляторних вимог для емітентів стейблкоїнів у США Федеральна резервна система Сполучених Штатів Америки (ФРС) спільно з низкою інших фінансових регуляторів виступила з пропозицією розширити вимоги щодо ідентифікації клієнтів (KYC) на емітентів стейблкоїнів. Нові правила пропонуються для включення як поправки до законодавства, що регулює стейблкоїни. Згідно з цими поправками, компанії, які мають ліцензії на території США, будуть зобов’язані проводити перевірку особистості користувачів під час відкриття рахунків. Це включає збір та зберігання відповідної інформації, а також перевірку за списками осіб, пов’язаних з терористичною діяльністю або санкціями. Для фізичних осіб передбачається збір повного імені, дати народження та адреси проживання. Для юридичних осіб – інформація про реєстрацію компанії та її адресу. Крім того, емітенти будуть зобов’язані запитувати податкові номери або дані посвідчень особи. Також пропонується дозволити емітентам використовувати результати перевірок, які вже були проведені банками та іншими фінансовими установами. Проєкт також пропонує класифікувати емітентів стейблкоїнів як фінансові організації, що сприятиме дотриманню законодавства щодо боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням коштів (AML). Автори пропозицій уточнили, що обов’язки з ідентифікації стосуватимуться лише прямих взаємодій між емітентом та клієнтом. Операції на вторинному ринку, включаючи транзакції через смарт-контракти, не підпадатимуть під дію нових вимог. Запропоновані норми стосуватимуться лише емітентів стейблкоїнів, які отримали ліцензії в США, серед яких компанія Circle, що випускає USDC. Організації без американської ліцензії, включно з емітентом USDT – Tether, залишаться поза межами прямого регулювання.
Додаткові вимоги до звітності
У розробці поправок, окрім американського центрального банку, взяли участь Управління контролера грошового обігу (OCC), Федеральна корпорація зі страхування вкладів (FDIC) та Національне управління кредитних спілок (NCUA). Окремо OCC опублікувало проєкт вимог до звітності для емітентів стейблкоїнів. Згідно з цим документом, компанії будуть зобов’язані щотижня розкривати склад та справедливу вартість резервних активів, що забезпечують токени. Крім того, раз на квартал емітентам пропонується надавати інформацію про найбільших власників гаманців, обсяги торгів, контрагентів, а також обсяги випуску та погашення монет. Раніше рада керуючих Федеральної резервної системи США запропонувала виключити оцінку “репутаційних ризиків” з критеріїв, які банки використовують при прийнятті рішень щодо обслуговування клієнтів, включно з криптокомпаніями.
Резюме Crypto Top: Посилення регуляторних вимог до KYC/AML для емітентів стейблкоїнів у США може призвести до підвищення довіри до цих активів, але також може створити бар’єри для входу та вплинути на операційну діяльність компаній, що працюють у цій юрисдикції.