За даними аналітиків Chainalysis, 47% криптокомпаній, заснованих цього року, впроваджують стандарти повідомлення клієнтів про ризики злому.
Посилення комплаєнс-процедур у криптоіндустрії
У Chainalysis пов’язують зростання впровадження цих стандартів з посиленням регуляторних вимог та збільшенням кіберзагроз. Аналітики відзначають, що криптоіндустрія значно підвищила вимоги до моніторингу транзакцій та виявлення підозрілої активності за останні роки. Якщо у 2020 році лише близько 10% криптокомпаній відповідали “золотому стандарту” повідомлень про ризики, то до 2026 року ця цифра зросте майже до половини нових учасників ринку. “Це свідчення швидкого дорослішання екосистеми. Стандартні сучасні конфігурації комплаєнсу п’ять років тому вважалися б передовими. Планка продовжує підійматися”, — йдеться у звіті Chainalysis.
Відмінності в підходах до управління ризиками
Експерти також звернули увагу на різницю у підходах до оцінки ризиків між криптокомпаніями та традиційними фінансовими установами. Банки та подібні організації, як правило, встановлюють нижчий поріг для спрацьовування систем моніторингу, отримуючи сповіщення навіть при опосередкованому контакті з підозрілими або високоризиковими транзакціями. Натомість, криптовалютні біржі частіше використовують вищі пороги для спрацьовування сповіщень, причому конкретні порогові значення суттєво відрізняються залежно від категорії ризику. Для операцій, пов’язаних з програмами-вимагачами, шахрайськими вебсайтами, інвестиційними аферами та даркнет-ринками, пороги сповіщень за опосередкованими ознаками часто виявляються у 10–20 разів вищими, ніж при прямому взаємодії з такими адресами чи сервісами. На думку фахівців Chainalysis, така розбіжність може створювати додаткові можливості для зловмисників, які прагнуть приховати походження коштів через проміжні транзакції. Аналітики вважають, що криптоіндустрія суттєво покращила механізми виявлення прямих ризиків, однак підходи до моніторингу опосередкованих зв’язків поки що залишаються менш суворими. Раніше Chainalysis повідомляли, що обсяги криптоплатежів, пов’язаних зі схемами торгівлі людьми, до 2025 року зросли на 85% і досягли сотень мільйонів доларів.
Резюме Crypto Top: Зростання впровадження стандартів управління ризиками у криптоіндустрії свідчить про її дорослішання та адаптацію до регуляторних вимог. Однак, різниця у підходах до моніторингу прямих та опосередкованих транзакцій може залишатися вразливим місцем.